Xét xử vụ án cho vay lãi nặng xuyên quốc gia trên không gian mạng với quy mô “khủng”

Trước đó, Báo Bảo vệ pháp luật cũng đã thông tin về vụ án này. Theo đó, qua việc triển khai công tác nghiệp vụ nắm tình hình, Công an tỉnh Quảng Nam phát hiện trên không gian mạng có đường dây hoạt động “tín dụng đen” dưới hình thức cho vay qua App (ứng dụng mạng).

Quá trình xác minh, lực lượng chức năng xác định các đối tượng đã tổ chức cho vay nhiều người trên địa bàn tỉnh Quảng Nam và các tỉnh, thành trên cả nước vay tiền với lãi suất rất cao. Cùng với đó, các đối tượng sử dụng hoạt động đòi nợ theo kiểu “xã hội đen”, gây mất trật tự và bức xúc cho nhân dân, tạo dư luận xấu trong xã hội.

KSV VKSND tỉnh Quảng Nam công bố cáo trạng truy tố các bị cáo tại phiên tòa.

Ngày 3/7/2023, VKSND tỉnh Quảng Nam phối hợp cùng Công an tỉnh Quảng Nam, Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, các Cục nghiệp vụ Bộ Công an và Công an các địa phương liên quan đồng loạt triển khai các biện pháp nghiệp vụ tiến hành phá án. Qua đó, triệt xóa 1 đường dây tội phạm hoạt động có tổ chức, xuyên quốc gia gồm nhiều băng nhóm hoạt động dưới sự quản lý điều hành của 11 đối tượng cầm đầu, (trong đó có 3 người nước ngoài) và 49 đối tượng người Việt Nam giúp sức.

Cơ quan chức năng đã thực hiện lệnh khám xét khẩn cấp đối với 3 công ty thanh toán trung gian và 28 địa điểm đồng thời triệu tập 60 đối tượng có liên quan để làm việc.

Thu giữ nhiều đồ vật, tài liệu có liên quan, phong tỏa giao dịch 11 bất động sản trị giá trên 70 tỉ đồng, hơn 100 máy tính, điện thoại các loại và nhiều tài liệu, chứng cứ quan trọng khác. Phong toả 88 tài khoản ngân hàng với số tiền hơn 36 tỉ đồng.

Kiểm sát viên VKSND tỉnh Quảng Nam tham gia bắt bị can để tạm giam trong quá trình điều tra vụ án.

Các đối tượng hoạt động trong đường dây này với phương thức, thủ đoạn rất tinh vi. Các đối tượng thành lập các pháp nhân thương mại "ma" sử dụng không gian mạng, thuê máy chủ tại nước ngoài, xây dựng các ứng dụng cho vay trên diện thoại di động, khi người vay tải ứng dụng, đăng ký bằng CMND/CCCD, tài khoản ngân hàng, số điện thoại chính chủ và đồng ý với điều khoản, điều kiện vay thì tất cả các thông tin về điện thoại được đồng bộ về cơ sở dữ liệu của đối tượng nhằm phục vụ cho hoạt động thu hồi nợ sau này. Chu kỳ áp dụng cho mỗi gói vay là 7 ngày.

Tiền lãi của gói vay thường là 45%/tuần, tương đương 2.346,4%/ năm và được các đối tượng trừ thẳng vào số tiền gốc người vay đăng ký khi giải ngân, nếu trong thời gian 7 ngày người vay không trả được tiền thì các đối tượng cho vay sẽ yêu cầu trả tiền gia hạn thêm 7 ngày với số tiền gia hạn là 45% số tiền vay. Đồng thời lợi dụng sự sơ hở, thiếu kiểm tra của các công ty trung gian thanh toán tại Việt Nam, nhóm đối tượng đã thông qua các công ty trung gian thanh toán để cho vay số tiền trên 20 ngàn tỉ đồng, và thu hồi nợ, thu lợi bất chính số tiền trên 8 ngàn tỉ đồng.

Các KSV được phân công tham gia thực hành quyền công tố, kiểm sát xét xử tại phiên tòa.

Để tránh sự theo dõi, kiểm tra, phát hiện của cơ quan chức năng, các đối tượng chủ mưu, cầm đầu còn tổ chức nhiều nhóm nhỏ, tại nhiều địa bàn khác nhau trên toàn quốc thực hiện việc nhắc nợ, đòi nợ bằng nhiều hình thức vi phạm pháp luật. Đối với số tiền thu lợi bất chính qua hoạt động phạm tội, nhóm đối tượng người nước ngoài tổ chức “rửa tiền” qua bất động sản, chuyển tiền trái phép ra khỏi Việt Nam bằng “tiền ảo” và “kênh chuyển tiền bất hợp pháp”.

Ngày 20/3, TAND tỉnh Quảng Nam đưa ra xét xử sơ thẩm vụ án giai đoạn 1. Dự kiến phiên xét xử sơ thẩm này kéo dài trong 3 ngày. Tại phiên tòa, cáo trạng của VKSND tỉnh Quảng Nam cho biết, từ năm 2018 đến nay, Lu Wang, Li Xiao Hu, Wu Jian Chao và nhiều đối tượng quốc tịch Trung Quốc khác (hiện đã xuất cảnh khỏi Việt Nam) đến Việt Nam để tổ chức hoạt động cho vay lãi nặng thông qua các “App” (ứng dụng) trên điện thoại di động hoặc các đường link website do chúng tạo ra.

Để che giấu hành vi cho vay lãi nặng, thu lợi bất chính số tiền đặc biệt lớn, các đối tượng người Trung Quốc đã thông qua Nguyễn Chánh Thiên trực tiếp thuê nhiều người Việt Nam đứng tên thành lập các pháp nhân thương mại ảo (công ty ma) để tuyển dụng nhân sự tổ chức hoạt động cho vay với lãi suất từ 38% đến 45%, thời hạn vay là 7 ngày (tương ứng lãi suất từ 1.981% đến 2.346%/năm), sử dụng hàng nghìn tài khoản ngân hàng để luân chuyển dòng tiền qua lại nhằm mục đích “rửa tiền” qua bất động sản, “chuyển tiền trái phép” ra khỏi lãnh thổ Việt Nam bằng “tiền ảo” mua USDT trên sàn giao dịch Binance và “kênh chuyển tiền bất hợp pháp”.

Bị cáo Lu Wang tại phiên tòa.

Do vụ án có 3 bị cáo là người Trung Quốc, nên khi Kiểm sát viên đại diện VKSND tỉnh Quảng Nam công bố Cáo trạng, đã kết hợp trình chiếu Cáo trạng đã được dịch sang tiếng Trung Quốc để tiện cho các bị cáo theo dõi. Được biết, đây là vụ án liên quan đến tín dụng đen lớn nhất từ trước đến nay được TAND tỉnh Quảng Nam đưa ra xét xử.

Báo Bảo vệ pháp luật sẽ tiếp tục thông tin về vụ án này.