Theo cáo trạng, đây là đường dây lừa đảo đầu tư chứng khoán, ngoại hối (forex) trên không gian mạng được tổ chức hết sức bài bản, hoạt động xuyên quốc gia với sự cấu kết giữa các đối tượng trong và ngoài nước. Đứng đầu đường dây là Phó Đức Nam - người được biết đến trên mạng xã hội chuyên khoe sự giàu sang với biệt danh Mr Pips.
Kết quả điều tra xác định, từ năm 2017, Phó Đức Nam quen biết Isik Uran (quốc tịch Thổ Nhĩ Kỳ). Sau quá trình bàn bạc, hai đối tượng thống nhất xây dựng các website giả mạo có giao diện, tên gọi gần giống các sàn giao dịch chứng khoán và ngoại hối quốc tế, kết nối với nền tảng MT4, MT5 để tạo niềm tin đối với người tham gia đầu tư. Tuy nhiên, toàn bộ các website này đều được lập trình sẵn, không hề kết nối với thị trường tài chính quốc tế như quảng cáo. Bản chất của các "sàn giao dịch" chỉ là nơi người chơi giao dịch trực tiếp với chủ sàn; khi nhà đầu tư thua lỗ thì toàn bộ số tiền sẽ thuộc về nhóm điều hành.
    |
 |
| Bị can Phó Đức Nam (Mr Pips) và bị can Lê Khắc Ngọ (Mr Hunter, phải) |
Sau khi được Isik Uran hướng dẫn mô hình hoạt động tại Thổ Nhĩ Kỳ, Phó Đức Nam trở về Việt Nam, thuê văn phòng, tuyển dụng nhân sự và từng bước xây dựng hệ thống kinh doanh. Đến cuối năm 2019, Nam bàn bạc với Lê Khắc Ngọ và Bùi Trung Đức mở rộng quy mô hoạt động trên phạm vi cả nước. Từ đây, đường dây lừa đảo phát triển nhanh chóng thành một hệ thống hoạt động chuyên nghiệp, phân công nhiệm vụ cho từng bộ phận.
Để che giấu hành vi phạm tội, Phó Đức Nam chỉ đạo thành lập tới 81 doanh nghiệp, trong đó sử dụng nhiều công ty để tuyển dụng nhân viên, ký hợp đồng thuê đầu số điện thoại, thuê máy chủ, mở hàng chục tài khoản ngân hàng và tài khoản tại các đơn vị trung gian thanh toán phục vụ việc nhận tiền của người bị hại. Đường dây còn thuê 43 văn phòng tại Hà Nội, TP Hồ Chí Minh, Đà Nẵng và Bình Dương làm nơi tổ chức hoạt động.
Cũng theo cáo trạng, toàn bộ hệ thống được tổ chức theo mô hình doanh nghiệp với nhiều bộ phận chuyên biệt như kỹ thuật, marketing, kế toán - tài vụ, chăm sóc khách hàng, hỗ trợ giao dịch, an ninh và đặc biệt là bộ phận kinh doanh (Sales). Mỗi bộ phận đảm nhận một công đoạn riêng nhưng phối hợp chặt chẽ nhằm đưa người bị hại từng bước rơi vào "bẫy" đầu tư do các đối tượng giăng sẵn.
Trong đó, bộ phận Marketing có nhiệm vụ quảng bá các sàn giao dịch trên mạng xã hội, thu thập dữ liệu khách hàng, thành lập doanh nghiệp, mở tài khoản ngân hàng và tuyển dụng nhân viên. Bộ phận Sales sử dụng danh sách khách hàng được cung cấp để liên tục gọi điện, nhắn tin, tự giới thiệu là chuyên gia đầu tư, nhân viên môi giới chứng khoán quốc tế nhằm tạo dựng lòng tin.
Theo kịch bản được đào tạo sẵn, các nhân viên đều đưa ra những thông tin sai sự thật như các sàn giao dịch có giấy phép quốc tế, được chuyên gia hỗ trợ đầu tư, cam kết lợi nhuận cao... để dụ dỗ người dân tải ứng dụng MT4, MT5, mở tài khoản và chuyển tiền đầu tư. Ban đầu, người tham gia thường được tạo điều kiện thắng một số giao dịch nhỏ, thậm chí được rút tiền để tạo niềm tin. Khi bị hại tiếp tục nạp số tiền lớn hơn, toàn bộ hoạt động giao dịch đều nằm trong sự kiểm soát của nhóm điều hành, khiến tài khoản nhanh chóng thua lỗ hoặc bị "đánh cháy", qua đó chiếm đoạt toàn bộ số tiền đầu tư.
|
 |
| Bị can Nguyễn Hòa Bình (Shark Bình). |
Cáo trạng còn cho thấy hệ thống chăm sóc khách hàng (Ret) đóng vai trò đặc biệt quan trọng trong việc kéo dài quá trình lừa đảo. Sau khi khách hàng đã nạp tiền ban đầu, thông tin sẽ được chuyển sang bộ phận này. Các đối tượng tiếp tục giả danh chuyên gia đầu tư, tư vấn riêng theo hình thức "1 kèm 1", liên tục hướng dẫn bị hại đặt lệnh mua bán, thúc giục nạp thêm tiền với lý do gia tăng lợi nhuận hoặc gỡ lỗ. Thực chất, mọi giao dịch đều được điều khiển theo kịch bản đã được lập trình sẵn để đưa tài khoản của người chơi về mức thua lỗ hoàn toàn.
Đối với các trường hợp nhà đầu tư có nhu cầu rút tiền, bộ phận Support sẽ kiểm tra, trì hoãn hoặc từ chối việc rút tiền. Khi phát hiện khách hàng yêu cầu rút khoản tiền lớn, bộ phận này phối hợp với nhân viên chăm sóc khách hàng tiếp tục đưa ra nhiều lý do nhằm thuyết phục khách hủy lệnh rút, tiếp tục đầu tư hoặc nạp thêm tiền. Chỉ khi mọi biện pháp không đạt hiệu quả, các đối tượng mới xem xét xử lý lệnh rút theo cơ chế nội bộ của đường dây.
Cơ quan tố tụng đã làm rõ, riêng tại khu vực miền Bắc và miền Trung, Lê Khắc Ngọ (tức Mr Hunter) được Phó Đức Nam giao trực tiếp tổ chức, phát triển và điều hành 28 văn phòng, trong đó có 26 văn phòng tại Hà Nội và 2 văn phòng tại Đà Nẵng. Mỗi văn phòng đều hoạt động theo mô hình khép kín, không treo biển hiệu, nhân viên không được gặp trực tiếp khách hàng mà chỉ liên lạc qua điện thoại, Zalo hoặc các ứng dụng trực tuyến. Tất cả đều được đào tạo theo cùng một quy trình, một kịch bản thống nhất nhằm tạo lòng tin rồi dẫn dắt người bị hại từng bước chuyển tiền đầu tư vào các sàn giao dịch giả mạo.
Cơ quan tố tụng xác định, chỉ trong thời gian từ năm 2019 đến tháng 9/2024, Phó Đức Nam, Lê Khắc Ngọ cùng đồng phạm đã thực hiện 919 vụ lừa đảo, chiếm đoạt của các bị hại gần 1.560 tỉ đồng.
Cơ quan tố tụng cũng đã làm rõ, từ tháng 6/2020, Nguyễn Hòa Bình (Shark Bình) cùng hai thuộc cấp cùng Trần Thị Thanh Tâm và Nguyễn Thị Nam biết rõ các sàn giao dịch GKFX, DK Trade, ASX, ACX, Sea Investing, HonorFX và ScopeMarket của Phó Đức Nam có dấu hiệu hoạt động phạm tội, đang bị cơ quan Công an xác minh, điều tra. Tuy nhiên, để tiếp tục hưởng lợi từ nguồn thu phí giao dịch, Bình vẫn chỉ đạo cấp dưới duy trì việc chăm sóc khách hàng đối với các ví điện tử Ngân Lượng phục vụ các sàn giao dịch này.
Không chỉ vậy, Nguyễn Hòa Bình đã chỉ đạo cấp dưới trao đổi với Phó Đức Nam và nhân viên của các sàn giao dịch nhằm thống nhất cách thức làm giả dữ liệu, cung cấp thông tin và lịch sử giao dịch giả cho cơ quan điều tra, qua đó gây cản trở việc xác minh dòng tiền cũng như quá trình luân chuyển tiền của các bị hại thông qua hệ thống ví điện tử.
Cáo trạng xác định, trong khoảng thời gian từ ngày 15/6/2020 đến ngày 23/9/2022, đã có 232 bị hại chuyển tổng cộng gần 319 tỉ đồng vào các ví điện tử Ngân Lượng để nạp tiền đầu tư vào các sàn forex thuộc đường dây lừa đảo.
3 bị can Nguyễn Hòa Bình, Trần Thị Thanh Tâm và Nguyễn Thị Nam bị truy tố về tội "Rửa tiền", theo quy định tại khoản 3 Điều 324 Bộ luật Hình sự.