Khởi tố 2 đối tượng cho vay 17 tỉ đồng với lãi suất "cắt cổ"

Căn cứ tài liệu điều tra, Cơ quan Cảnh sát điều tra (CSĐT), Công an TP Thái Nguyên ra Quyết định khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can đối với Hà Văn Sơn (SN 1992, trú tại tổ 9, phường Thịnh Đán, TP Thái Nguyên) và Phạm Đức Tâm (SN 1987, trú tại tổ 35, phường Phan Đình Phùng, TP Thái Nguyên) về tội “cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” quy định tại Khoản 2, Điều 201 Bộ luật Hình sự năm 2015, sửa đổi bổ sung năm 2017.

Nhóm đối tượng cho vay lãi nặng.

Trước đó, qua điều tra, xác minh, Đội Cảnh sát Kinh tế, Công an TP Thái Nguyên đã phát hiện cửa hàng mua bán và cho thuê xe Mạnh Hùng (tổ 9, phường Thịnh Đán) có dấu hiệu hoạt động tín dụng đen cho vay lãi nặng.

Đội Cảnh sát Kinh tế đã báo cáo chỉ huy đơn vị và xác lập chuyên án mang bí số 220V để đấu tranh với ổ nhóm cho vay này.

Ngày 21/2/2020, thực hiện ý kiến chỉ đạo của chỉ huy Công an TP Thái Nguyên về việc phá chuyên án 220V, Đội Cảnh sát Kinh tế đã phát hiện và tạm giữ hàng nghìn các giấy tờ như chứng minh nhân dân; Thẻ học sinh, sinh viên; Bằng lái xe; Giấy vay tiền cùng một số lượng lớn tiền và các giấy tờ khác liên quan đến hoạt động kinh doanh cho vay lãi tại cửa hàng Mạnh Hùng.

4 đối tượng (đều trú tại TP Thái Nguyên) cho vay lãi nặng gồm Hà Văn Sơn, Phạm Anh Tuấn, Phạm Đức Tâm, Nguyễn Minh Chiến.

Qua đấu tranh, bước đầu các đối tượng khai nhận cửa hàng hoạt động từ năm 2014, mặc dù biết cho vay lãi với mức cao là vi phạm quy định pháp luật nhưng vì lợi ích nên vẫn làm.

Các đối tượng lập các hợp đồng mua bán xe để hợp thức việc cho vay, theo ba hình thức: Vay tín chấp, vay thế chấp, vay trả góp. Nếu khách hàng đến kỳ đóng nhưng chưa đóng lãi thì các đối tượng sẽ liên lạc trước. Trong vòng 3 tháng không liên lạc được, các đối tượng sẽ cử người đến trực tiếp nhà ở của khách hàng để nhắc nhở.

Công an thu giữ nhiều tài liệu giấy tờ liên quan đến hoạt động cho vay lãi nặng.

Các đối tượng cho vay với mức lãi suất từ 1.500 đồng đến 5.000 đồng/1triệu/ngày (từ 60%-180%/năm), tổng số tiền cho vay ước tính khoảng 17 tỉ đồng.

Hiện tại, Cơ quan CSĐT, Công an TP Thái Nguyên đang tiếp tục điều tra mở rộng vụ án.

Trước tình hình các đối tượng cho vay nặng lãi, tín dụng đen xuất hiện ngày càng nhiều, Công an TP Thái Nguyên khuyến cáo người dân cảnh giác, nắm bắt thông tin về phương thức, thủ đoạn, cho vay lãi nặng để biết, nhận thức về hậu quả, tác hại, hệ lụy để tự phòng ngừa, không tham gia vay tiền của các băng nhóm cho vay với lãi suất cao.

Khi có nhu cầu cần vay vốn kinh doanh, tiêu dùng, người dân nên liên hệ với các ngân hàng, tổ chức tín dụng chính thức, hợp pháp. Khi phát hiện đối tượng có hành vi hoạt động tín dụng đen, người dân cần tố giác, tích cực phối hợp với các cơ quan chức năng để đấu tranh, xử lý theo quy định của pháp luật.