Theo hồ sơ vụ án, tháng 3/2019, Lê Văn Anh (SN 1991; thường trú tại phường Tân Thới Hiệp, quận 12, TP HCM) làm việc cho Công ty Tư vấn Phát triển Oneclick (địa chỉ tại phường 13, quận Bình Thạnh, TP HCM), Công ty Oneclick là cộng tác viên của nhiều ngân hàng chuyên hỗ trợ về cho vay tín chấp. Nhiệm vụ của Lê Văn Anh là gọi điện tư vấn cho khách hàng có nhu cầu vay tín chấp, hỗ trợ khách hàng làm thủ tục hồ sơ và gửi cho ngân hàng xét duyệt.
    |
 |
| Các bị cáo tại phiên tòa. |
Quá trình làm việc, Lê Văn Anh biết rõ được quy trình, thủ tục để ngân hàng xét duyệt hồ sơ vay tín chấp thông qua mạng Internet nên khoảng đầu tháng 7/2020, Lê Văn Anh thuê và sử dụng bất hợp pháp tài khoản đăng nhập (user) của hệ thống Fl (là hệ thống nhập và lưu trữ dữ liệu hồ sơ vay của khách hàng) của Công ty Tài chính TV từ đối tượng tên Nga và đối tượng tên Quý (chưa rõ lai lịch).
Khi đăng nhập vào hệ thống F1, Lê Văn Anh tiếp cận được dữ liệu về khách hàng từng có hồ sơ vay ở Công ty Tài chính TV, có lịch sử trả nợ tốt, đã ký hợp đồng điện tử đang chờ được xét duyệt cấp hạn mức tín dụng qua thẻ (gọi là khách hàng A) và những khách hàng có hồ sơ vay đã bị công ty tài chính này từ chối cho vay (gọi là khách hàng B), đồng thời Lê Văn Anh phát hiện ra lỗ hổng bảo mật của hệ thống F1, đó là có thể thay đổi được thông tin trên hồ sơ vay của khách hàng.
Từ đó, Lê Văn Anh nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền của ngân hàng bằng cách chỉnh sửa hồ sơ vay từ khách hàng A sang khách hàng B, để khách hàng B được giải ngân tiền, sau đó giả mạo là nhân viên của Công ty Tài chính TV hỗ trợ khách hàng B việc giải ngân và yêu cầu khách hàng B chuyển lại một khoản tiền hoàn phí nhằm chiếm đoạt.
Lê Văn Anh đăng nhập vào hệ thống Fl, kiểm tra thông tin khách hàng, theo dõi trạng thái thẩm định các hồ sơ vay của khách hàng A và khách hàng B. Sau đó, chọn lọc những khách hàng A và khách hàng B có họ tên trùng nhau và tiến hành thay đổi các thông tin Chứng minh nhân dân, số điện thoại nhận OTP của khách hàng A bằng thông tin của khách hàng B trước thời điểm hệ thống phê duyệt hồ sơ.
Sau khi thay đổi thông tin khách hàng, Lê Văn Anh cung cấp danh sách các khách hàng đã thay đổi và hướng dẫn Hà Duy Thắng, Trần Lê An Bình, Đinh Thị Mai Chi và Trần Thanh Tâm cùng một số người khác (chưa rõ lai lịch) do Lê Văn Anh thuê để giả danh nhân viên Công ty Tài chính TV gọi điện chào mời khách hàng B với nội dung một khoản vay của khách hàng bị từ chối đã được phê duyệt, nếu khách hàng có nhu cầu vay sẽ hỗ trợ giải ngân, khách hàng phải chịu khoản tiền hoàn phí từ 16% đến 19% trên tổng số tiền vay.
Khi khách hàng B cung cấp mã OTP để các đối tượng đăng nhập vào phần mềm FE Online, sau đó đăng ký giải ngân nhanh rút tiền mặt cho khách hàng trực tiếp trên phần mềm. Hệ thống sẽ gửi mã rút tiền về số điện thoại cho khách hàng B, sau đó các đối tượng hướng dẫn khách hàng ra các kênh chi hộ liên kết với Công ty Tài chính TV, như ngân hàng, cửa hàng Thế giới di động, Viettel Post để rút tiền mặt.
Ngoài việc được giao nhiệm vụ quản lý công việc của các đối tượng, Hà Duy Thắng còn được Lê Văn Anh cung cấp tài khoản vào hệ thống F1 của Công ty Tài chính TV, để tải và lọc dữ liệu khách hàng gửi cho Lê Văn Anh chỉnh sửa thông tin từ khách hàng B sang khách hàng A, khi chỉnh sửa xong thông tin, Lê Văn Anh cung cấp thông tin khách hàng để Thắng gọi điện hướng dẫn khách hàng hoặc giao cho các đối tượng khác thực hiện.
Bằng thủ đoạn nêu trên các bị can đã thực hiện chỉnh sửa thông tin, giải ngân cho 856 khách hàng không đủ điều kiện giải ngân theo quy định với 894 hồ sơ, để Công ty Tài chính TV giải ngân tổng số tiền hơn 29 tỉ đồng.
Cáo trạng VKSND TP HCM xác định đây là vụ án “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản” do Lê Văn Anh, Trần Lê An Bình, Đinh Thị Mai Chi, Hà Duy Thắng và Trần Thanh Tâm thực hiện.
Từ tháng 7/2020 đến khoảng đầu tháng 10/2020 Lê Văn Anh, Trần Lê An Bình, Đinh Thị Mai Chi, Hà Duy Thắng và Trần Thanh Tâm đã có hành vi đăng nhập vào hệ thống dữ liệu khách hàng của Công ty Tài chính TV thay đổi, chỉnh sửa thông tin của các khách hàng không đủ điều kiện giải ngân thành các khách hàng đủ điều kiện được giải ngân. Sau đó gọi điện cho khách hàng được vay trên phải chịu khoản tiền hoàn phí từ 16% đến 19% trên tổng số tiền vay.
Tổng số tiền Công ty Tài chính TV giải ngân cho vay hơn 29 tỉ đồng, đã thu hồi được hơn 10,8 tỉ đồng, còn lại số tiền hơn 18,2 tỉ đồng chưa thu hồi được. Tổng số tiền các bị can chiếm đoạt được là 1,7 tỉ đồng. Trong đó Thắng được hưởng 180 triệu đồng, Chi được hưởng 130 triệu đồng, Bình được hưởng 49 triệu đồng, Tâm được hưởng 40 triệu đồng và Anh được hưởng 700 triệu đồng, số tiền còn lại Anh trả tiền thuê văn phòng và trả lương cho một số đối tượng khác.
“Hành vi của Lê Văn Anh, Trần Lê An Bình, Đinh Thị Mai Chi, Hà Duy Thắng và Trần Thanh Tâm là nguy hiểm cho xã hội, đã xâm phạm đến trật tự quản lý Nhà nước trong lĩnh vực an ninh mạng viễn thông, đồng thời xâm phạm quyền sở hữu tài sản của tổ chức, cá nhân được pháp luật bảo vệ, gây mất trật tự trị an tại địa phương nên cần phải xử lý nghiêm nhằm cải tạo, giáo dục riêng đối với các bị can và răn đe, phòng ngừa chung đối với xã hội”, cáo trạng VKSND TP HCM nêu rõ./.