Cụ thể, bị can Lã Quang Bình bị truy tố về tội "Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng” và "Đưa hối lộ”, quy định tại khoản 4 Điều 206 và khoản 4 Điều 364 Bộ luật Hình sự.
Ngoài Lã Quang Bình, trong số 35 bị can còn lại có nhiều bị can là cựu Giám đốc, lãnh đạo ngân hàng, như: Nguyễn Hải Long (SN 1974), bị truy tố về tội "Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự"; Đào Hoàng Thắng (SN 1974) bị truy tố về tội "Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng” và "Nhận hối lộ”;
Các bị can Phạm Như Hà (SN 1974), Nguyễn Hoài Anh (SN 1981, Tổng Giám đốc Công ty CP đầu tư kinh doanh Tín Việt), Nguyễn Thị Loan (SN 1979, cựu Giám đốc tài chính Công ty ECPAY) cùng bị truy tố về tội "Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng” và "Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự";
Bị can Vũ Văn Khiêm (SN 1976) bị truy tố về tội "Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự";
Tiếp đến, các bị can Hoàng Huy Hùng (SN 1985, cựu Tổng Giám đốc Công ty TNHH đầu tư nông nghiệp Thuận Phát), Nguyễn Thành Nhân (SN 1986), Vương Thị Bích Ngọc (SN 1985), Nguyễn Đắc Hiếu (SN 1989), Đinh Hải Sơn (SN 1983), Hồ Mai Hiền (SN 1980) cùng bị truy tố về tội "Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng”;
Các bị can Phạm Minh Khánh (SN 1973, Chủ tịch HĐQT, kiêm Tổng Giám đốc Công ty CP Vàng bạc đá quý Bến Thành), Phùng Hoài Ngọc (SN 1985, Tổng Giám đốc Công ty CP đầu tư thương mại dịch vụ Điện lực), Nguyễn Xuân Thắng (SN 1982, cựu Giám đốc Công ty TNHH đầu tư phát triển nội thất Anh Khôi) cùng bị truy tố về tội "Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự";
    |
 |
| Bị can Lã Quang Bình khi chưa bị khởi tố. |
Để có tiền trả nợ cho khoản vay 1.000 tỉ đồng của Công ty ECPAY cho ngân hàng và chi trả cho các hoạt động khác của công ty và trả nợ các cá nhân, tổ chức tín dụng khác, được sự đồng ý của Đào Hoàng Thắng và sự hướng dẫn của Phạm Như Hà, Nguyễn Thành Nhân, Vương Thị Bích Ngọc, từ tháng 5/2021 đến tháng 2/2023, Lã Quang Bình đã sử dụng 68 công ty để lập khống hồ sơ vay vốn, giải ngân, gây thiệt hại cho ngân hàng hơn 948,7 tỉ đồng.
Ngoài ra, để có tiền cho Lã Quang Bình vay lãi nặng, thu lợi bất chính và sử dụng mục đích cá nhân, Phạm Như Hà, Vương Thị Bích Ngọc đã móc nối với Nguyễn Hoài Anh sử dụng 2 công ty của Nguyễn Hoài Anh để lập khống hồ sơ vay vốn, giải ngân, gây thiệt hại cho một ngân hàng Chi nhánh tại Đống Đa hơn 137,5 tỉ đồng. Tổng số tiền ngân hàng này bị thiệt hại là hơn 1.086 tỉ đồng.
Cáo trạng xác định, hành vi của các bị can ngoài hành vi vi phạm quy định về ngân hàng, các bị can trong vụ án còn có hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự và đưa hối lộ, nhận hối lộ.
Ngoài ra, Đào Hoàng Thắng biết các công ty của Lã Quang Bình không đủ điều kiện để được tiếp tục cấp tín dụng nhưng Thắng vẫn ủy quyền cho Phạm Như Hà phê duyệt cấp tín dụng, giải ngân cho nhóm công ty của Lã Quang Bình trái quy định pháp luật về ngân hàng, dẫn đến hậu quả, các khoản vay của Lã Quang Bình đều bị quá hạn trả nợ và không có khả năng thanh toán. Tại thời điểm khởi tố vụ án, tổng dư nợ của 64 công ty của Lã Quang Bình tại một ngân hàng Chi nhánh Đống Đa là hơn 2.189,9 tỉ đồng; trong đó 41 công ty không có tài sản đảm bảo, gây thiệt hại cho ngân hàng này hơn 948,7 tỉ đồng.
Cơ quan tiến hành tố tụng còn làm rõ, ngoài hành vi trên, Đào Hoàng Thắng còn nhận của Lã Quang Bình, Lã Thị Phương Liên (SN 1982, em gái Lã Quang Bình) 200.000 cổ phiếu EIN (tương đương 2 tỉ đồng tại thời điểm nhận cổ phiếu) để chỉ đạo, đôn đốc Phạm Như Hà cùng cán bộ Phòng Khách hàng doanh nghiệp của ngân hàng Chi nhánh Đống Đa cấp tín dụng, giải ngân trái quy định pháp luật cho Công ty Thịnh Phát của Lã Quang Bình.
Đối với bị can Phạm Như Hà (cựu Phó Giám đốc ngân hàng Chi nhánh Đống Đa) được ủy quyền phê duyệt cấp tín dụng. Mặc dù, biết rõ 64 công ty của Lã Quang Bình và 2 công ty của Nguyễn Hoài Anh đều không hoạt động kinh doanh theo Luật Doanh nghiệp, không có khả năng tài chính để trả nợ, vốn vay sử dụng sai mục đích nhưng vẫn bàn bạc, thống nhất với Lã Quang Bình, Nguyễn Hoài Anh và chỉ đạo Nguyễn Thành Nhân (cựu Trưởng phòng Phòng khách hàng doanh nghiệp ngân hàng Chi nhánh Đống Đa) Vương Thị Bích Ngọc và Nguyễn Đắc Hiếu (cựu Phó Trưởng phòng Phòng khách hàng doanh nghiệp) phối hợp với các nhân viên của Lã Quang Bình, Nguyễn Hoài Anh lập khống hồ sơ vay vốn, hồ sơ giải ngân, sau đó hợp thức các thủ tục thẩm định khoản vay, đề xuất, phê duyệt cấp tín dụng, giải ngân trái quy định của pháp luật cho 64 công ty của Lã Quang Bình và 2 công ty của Nguyễn Hoài Anh.
Tổng dư nợ của 66 công ty tại ngân hàng Chi nhánh Đống Đa là hơn 2.386 tỉ đồng, trong đó: 25 công ty có tài sản bảo đảm, 41 công ty không có tài sản bảo đảm. Đối chiếu giữa tổng dư nợ và tổng giá trị tài sản thế chấp đã được định giá, ngân hàng này bị thiệt hại hơn 1.086 tỉ đồng.
Cáo trạng còn xác định, ngoài hành vi trên, Phạm Như Hà còn cùng Vương Thị Bích Ngọc móc nối với Phạm Quang Tạo cho Lã Quang Bình vay nhiều lần, với tổng số tiền 215 tỉ đồng, lãi suất từ 03%/ngày đến 0,45%/ngày, tương đương 109,5%/năm đến 164,25%/năm, gấp từ 5,4 lần đến 8,2 lần mức lãi suất cao nhất theo quy định tại Điều 468 Bộ luật Dân sự, thu lợi bất chính số tiền hơn 35,9 tỉ đồng.
Ngoài ra, Phạm Như Hà còn cùng Vương Thị Bích Ngọc móc nối với Nguyễn Hoài Anh để cho Lã Quang Bình vay 120 tỉ đồng với lãi suất 0,4%/ngày, tương đương 146%/năm, gấp 7,3 lần mức lãi suất cao nhất theo quy định tại Điều 468 Bộ luật Dân sự, thu lợi bất chính số tiền hơn 8,2 tỉ đồng và cùng Vương Thị Bích Ngọc cho Nguyễn Hoài Anh vay 15 tỉ đồng với lãi suất 0,4%/ngày, tương đương 146%/năm, gấp 7,3 lần mức lãi suất cao nhất, theo quy định tại Điều 468 Bộ luật Dân sự, thu lợi bất chính số tiền hơn 2,4 tỉ đồng.