Khởi tố 36 đối tượng núp bóng doanh nghiệp cho thuê vàng để hoạt động "tín dụng đen"

Thực hiện chỉ đạo của lãnh đạo Bộ Công an về tăng cường đấu tranh, xử lý nghiêm tội phạm núp bóng doanh nghiệp để hoạt động phạm tội, Công an TP Hồ Chí Minh đã chỉ đạo Phòng Cảnh sát hình sự phối hợp Công an cơ sở rà soát, phát hiện và triệt xóa các nhóm đối tượng lợi dụng hoạt động kinh doanh để cho vay lãi nặng.

Qua công tác nắm tình hình, lực lượng chức năng đồng loạt kiểm tra 8 địa điểm trên địa bàn Thành phố, phát hiện nhiều doanh nghiệp, chi nhánh và hộ kinh doanh đăng ký dịch vụ cho thuê đồ dùng, trang sức, trang phục nhưng thực chất tổ chức cho vay lãi nặng dưới hình thức “cho thuê vàng”.

Các đối tượng bị khởi tố.

Theo cơ quan Công an, các đối tượng thuê địa điểm, treo biển hiệu, trưng bày vàng, trang sức; đồng thời lập Facebook, Zalo, website quảng cáo dịch vụ “cho thuê vàng nhanh”, “cho thuê vàng trả góp”. Người có nhu cầu vay phải cung cấp căn cước, thông tin VNeID, sao kê tài khoản, nơi ở, việc làm và thu nhập để được thẩm định.

Sau khi thống nhất khoản vay, các đối tượng quy đổi số tiền thành vàng, lập hợp đồng cho thuê tài sản. Người vay nhận vàng rồi bán lấy tiền mặt, sau đó phải trả lãi theo ngày và hoàn trả vàng hoặc số tiền tương ứng khi đến hạn.

Để che giấu bản chất cho vay, các đối tượng chia tiền lãi thành nhiều khoản như phí thuê vàng, phí hồ sơ, phí dịch vụ, phí gia hạn; đồng thời thu trước tiền lãi và thu thêm phí khi tái ký hợp đồng. Một số trường hợp còn lập hợp đồng cho thuê vàng kèm váy dự tiệc, nâng giá thuê váy để che giấu lãi vay. Các nhóm sử dụng phần mềm, nhóm Zalo để quản lý khách hàng, dòng tiền và phân công nhân viên thực hiện hoạt động cho vay.

Đáng chú ý, qua điều tra ban đầu, cơ quan Công an xác định, lãi suất cho vay trong một số trường hợp lên đến hơn 500%/năm.

Cơ sở hoạt động của nhóm đối tượng núp bóng doanh nghiệp.

Làm rõ nhiều nhóm cho vay lãi nặng

Từ vụ việc do Tổ 363 Công an phường Bình Quới phát hiện trong quá trình tuần tra ngày 29/9/2026, Phòng Cảnh sát hình sự tiếp tục điều tra, làm rõ nhóm do Lê Thành Long (SN 1997, thường trú TP Hà Nội) trực tiếp điều hành, cùng Nguyễn Anh Tuấn (SN 1997, thường trú TP Hà Nội) góp vốn, hoạt động dưới vỏ bọc các hộ kinh doanh Đại Phát Gold tại phường Tân Bình và Thịnh Vượng Gold tại TP Đồng Nai.

Từ tháng 5/2026, nhóm này đã cho 146 người vay thông qua 206 hợp đồng, với tổng số tiền hơn 10 tỉ đồng; thu lợi bất chính hơn 4,18 tỉ đồng. Lãi suất cho vay được xác định dao động từ 292% đến 544,78%/năm.

Đối với các khoản vay lớn, Long còn liên kết với Nguyễn Thanh Tuấn (SN 1997, thường trú tỉnh Đồng Nai), được xác định cầm đầu nhóm DC GOLD Sài Gòn Group, hoạt động tại nhiều địa điểm trên địa bàn TP Hồ Chí Minh. Nhóm này đã cho gần 100 khách hàng vay tiền.

Nội dung quảng cáo giới thiệu dịch vụ cho vay vàng.

Tại Công ty TNHH Huy Anh JEWELRY, địa chỉ 252/55 Cao Thắng, phường Hòa Hưng, Bùi Quang Hùng (SN 1998), Giám đốc công ty, bị xác định trực tiếp tổ chức hoạt động cho vay. Cơ quan điều tra thu giữ 30 hợp đồng của 24 khách vay, bước đầu làm rõ khoản thu lợi bất chính hơn 185 triệu đồng qua 10 trường hợp.

Tại Công ty TNHH An Phát JEWELRY, địa chỉ 55 đường 3/2, phường Vườn Lài, Vũ Anh Tuấn (SN 1984) được xác định là người tổ chức, còn Phạm Cao Sơn (SN 1979), đứng tên Giám đốc, trực tiếp quản lý hoạt động. Cơ quan điều tra thu giữ 32 hợp đồng, làm rõ khoản thu lợi bất chính hơn 148 triệu đồng qua 15 khách hàng.

Đối với Chi nhánh Công ty cổ phần FASHION VIP 999 tại số 205 Hàn Hải Nguyên, phường Minh Phụng, Trần Thế Long (SN 1983) thực hiện thủ tục thành lập, tổ chức hoạt động; Đặng Quốc Vương (SN 1997), đứng tên Giám đốc chi nhánh, trực tiếp giao dịch với khách vay. Nhóm này lập hợp đồng giả cách cho thuê vàng kèm váy dự tiệc nhằm che giấu lãi suất cho vay.

Tại Công ty THT, căn B12, Park Riverside, phường Long Trường, Lê Thanh Tùng (SN 1982) được xác định là người chủ mưu, điều hành hoạt động cho vay.

Trong khi đó, tại Công ty TNHH LT3 LUXURY, địa chỉ xã Nhà Bè, cơ quan điều tra xác định Tống Duy Long (SN 1989), Giám đốc công ty, tổ chức hoạt động cho vay. Bước đầu, lực lượng chức năng làm rõ 21 khách vay, với khoản thu lợi bất chính hơn 116 triệu đồng và tiếp tục xác minh, truy tìm đối tượng này.

Tại Hộ kinh doanh Hoàng Kim 9999, địa chỉ 19/1 Thạnh Lộc 37, phường An Phú Đông, Nguyễn Duy Đạt (SN 1999) bị xác định trực tiếp tổ chức cho vay lãi nặng dưới hình thức cho thuê vàng. Cơ quan điều tra đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Đạt; bước đầu làm rõ 21 hợp đồng, với số tiền thu lợi bất chính hơn 55 triệu đồng.

Quảng cáo dịch vụ trả góp vàng tại An Phát JEWELRY.

Tiếp tục mở rộng điều tra

Trên cơ sở tài liệu, chứng cứ thu thập được, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Hồ Chí Minh (Phòng Cảnh sát hình sự) đã khởi tố vụ án hình sự “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, đồng thời khởi tố bị can và ra lệnh bắt bị can để tạm giam đối với 36 đối tượng liên quan để điều tra về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Quá trình điều tra, cơ quan Công an còn thu thập thông tin về việc các đối tượng có liên hệ với nhiều công ty, hộ kinh doanh dịch vụ cho thuê vàng tại TP Hồ Chí Minh và một số tỉnh, thành khác. Phòng Cảnh sát hình sự đang tiếp tục xác minh vai trò, mức độ liên quan của các tổ chức, cá nhân này, mở rộng điều tra các đường dây có phương thức hoạt động tương tự.

Công ty TNHH LT3 LUXURY, địa chỉ xã Nhà Bè.

Cơ quan điều tra đồng thời củng cố chứng cứ, giải quyết nguồn tin liên quan đến dấu hiệu cưỡng đoạt tài sản của một số đối tượng, xử lý nghiêm các hành vi vi phạm theo quy định pháp luật.

Công an TP Hồ Chí Minh khẳng định, việc đăng ký kinh doanh hoặc sử dụng hợp đồng “cho thuê vàng” không thể trở thành vỏ bọc để hợp thức hóa hành vi cho vay lãi nặng. Thời gian tới, lực lượng Công an tiếp tục rà soát các cơ sở có dấu hiệu nghi vấn, làm rõ đối tượng cầm đầu, người góp vốn, điều hành, dòng tiền và nguồn lợi bất chính.

Công an Thành phố khuyến cáo người dân thận trọng trước các quảng cáo “cho thuê vàng”, “vay nhanh” trên mạng xã hội; cần tìm hiểu kỹ lãi suất, các khoản phí và bản chất hợp đồng trước khi giao dịch. Khi phát hiện dấu hiệu cho vay lãi nặng hoặc hành vi vi phạm pháp luật, người dân cần kịp thời trình báo cơ quan Công an để được tiếp nhận, xử lý.