Ngày 27/10, VKSND huyện Đắk Song (tỉnh Đắk Nông) cho biết, đơn vị đã phê chuẩn quyết định khởi tố bị can đối với Nguyễn Văn Dũng (SN 1985, trú tại thị trấn Đức An, huyện Đắk Song, tỉnh Đắk Nông) về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, quy định tại khoản 2 Điều 201 BLHS.

leftcenterrightdel
 Kiểm sát viên VKSND huyện Đắk Song tham gia khám xét nơi ở của Nguyễn Văn Dũng. (Ảnh VKS).

Theo điều tra ban đầu, khoảng giữa năm 2023, Nguyễn Văn Dũng thực hiện hoạt động cho vay với lãi suất cao. Khi có người vay, Dũng cho vay với số tiền từ 5 triệu đồng đến 50 triệu đồng với hai hình thức vay.

Cụ thể, vay theo ngày với lãi suất từ 3-10.000đ/triệu/ngày, tương đương lãi suất từ 109,5% đến 365%/ năm. Người vay sẽ thanh toán định kỳ 10 ngày một lần và trong 20 ngày hoặc 1 tháng sẽ trả cả gốc và lãi.

Còn với hình thức vay góp ngày, Dũng tính lãi suất là 243,3% đến 451,9%/ năm. Người vay sau khi nhận được tiền thì ngày tiếp theo phải đóng tiền góp (tiền gốc và lãi chia đều) cho Dũng trong thời gian 21 ngày hoặc 30 ngày. Trong thời gian trả góp, nếu người vay có nhu cầu vay mới thì Dũng đồng ý cho vay khoản vay mới, số tiền nhận được là số tiền góp vay mới – (số tiền 3 ngày góp + phí hồ sơ + số tiền góp nợ của khoản vay trước). Nếu trả tiền không đầy đủ, Dũng còn thu thêm chi phí phạt góp.

Quá trình điều tra ban đầu, cơ quan chức năng xác định, Dũng đã cho 4 người gồm 3 người trú tại địa bàn tỉnh Đắk Nông và 1 người trú tại tỉnh Đồng Nai, với lãi suất từ 109,5-451,9%/năm, cao gấp 5,475 lần đến 22,955 lần so với lãi suất quy định. Số tiền Dũng thu lợi bất chính là hơn 145 triệu đồng.

Sau khi phê chuẩn khởi tố bị can, VKSND huyện Đắk Song đã yêu cầu điều tra mở rộng để xác định những người vay khác nhằm làm rõ hành vi phạm tội của Nguyễn Văn Dũng theo quy định của pháp luật./.

Nguyễn Chính