Các bị cáo gồm: Trần Thị Thu Tâm (1974, trú quận Hải Châu, TP Đà Nẵng), Trần Thu Hà (1971, trú huyện Hòa Vang, TP Đà Nẵng), Nguyễn Thị Tố Nga (1971, trú quận Sơn Trà, TP Đà Nẵng), Lê Trọng Phương (1988, trú quận Ngũ Hành Sơn, TP Đà Nẵng) và Đào Thị Như Lệ (1979, trú quận Sơn Trà, TP Đà Nẵng) bị VKSND quận Hải Châu truy tố về tội “Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự” quy định tại Điều 201 BLHS. Trong phiên tòa này, “đại gia bất động sản”- Đào Thị Như Lệ vừa là nạn nhân của tín dụng đen, lại vừa cho vay nặng lãi.
Theo cáo trạng, từ đầu năm 2019, Trần Thị Thu Tâm cho Lệ vay nhiều khoản từ 14 tỉ đồng đến 46,5 tỉ đồng với lãi suất 0,3 - 0,4%/ngày. Đến tháng 4/2020, Lệ không có tiền trả lãi nên Tâm đã bàn bạc với Trần Thu Hà về việc Tâm đưa tiền cho Hà để Hà đứng ra cho Lệ vay với lãi suất 1%/ngày. Đồng thời Tâm giả vờ chỉ là người giới thiệu và đứng ra bảo đảm để Lệ được vay tiền của Hà, mục đích là để Tâm vừa được hưởng tiền lãi 0,3-0,4%/ngày đối với khoản tiền Lệ đang vay và tiền lãi 1%/ngày đối với các khoản tiền Tâm đưa cho Hà để cho Lệ vay. Thấy vậy, Hà cũng rủ thêm Nguyễn Thị Tố Nga cùng góp tiền vào để hưởng lãi suất 1%/ngày. Đây là mức lãi suất vượt gấp 18,25 lần so với quy định.
Từ tháng 4 đến tháng 7/2020, Lệ vay của Tâm, Hà, Nga 12 khoản, tổng cộng 51,05 tỉ đồng. Mỗi lần cho vay, các chủ nợ đều lấy trước tiền lãi. Ngoài số tiền lãi theo quy định pháp luật, Tâm thu lợi bất chính gần 5 tỉ đồng, Hà thu lợi bất chính gần 550 triệu đồng, Nga thu lợi bất chính hơn 250 triệu đồng.
    |
 |
| Các bị cáo Lê Trọng Phương, Đào Thị Như Lệ, Trần Thu Hà, Nguyễn Thị Tố Nga, Trần Thị Thu Tâm (từ trái qua phải). (Ảnh: TT) |
Lê Trọng Phương quen biết với Đào Thị Như Lệ từ năm 2017. Khoảng tháng 2/2020, Lê Trọng Phương bắt đầu cho Lệ vay 2 tỉ đồng, lãi suất 0,3%/ngày, vượt gấp 5,47 lần so với quy định. Sau thời hạn 15 ngày, Lệ không trả gốc được nên tiếp tục trả lãi để gia hạn thêm 8 lần. Ngoài tiền lãi theo quy định pháp luật, Phương thu lợi bất chính gần 910 triệu đồng.
Trong vụ án này, Đào Thị Như Lệ cho Dương Thị Ngọc Anh (1979, trú quận Ngũ Hành Sơn, TP Đà Nẵng) vay 1 tỉ đồng, lãi suất 9%/tháng, vượt gấp 5,47 lần so với quy định. Lệ cũng lấy lãi trước 90 triệu đồng, chỉ đưa Ngọc Anh 910 triệu đồng.
Dương Thị Ngọc Anh là nhân viên hợp đồng, chuyên viên Chi nhánh Văn phòng đăng ký đất đai quận Sơn Trà, TP Đà Nẵng. Khoảng tháng 4/2020, do thiếu tiền để sử dụng cá nhân, lợi dụng nhiệm vụ được phân công trong tiếp nhận, quản lý, xử lý các hồ sơ cùng Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, quyền sở hữu nhà ở và tài sản gắn liền với đất (GCNQSDĐ) của người dân nộp để giải quyết thủ tục hành chính, Ngọc Anh đã lấy 5 sổ đỏ đưa cho Đào Thị Như Lệ để vay 1 tỉ đồng.
Khi các GCNQSDĐ này đến hạn giải quyết, Ngọc Anh lấy lại và đưa GCNQSDĐ khác cho Lệ. Sau khi Lệ trả nợ cho các chủ nợ thì lấy các GCNQSDĐ về trả lại cho Ngọc Anh.
Đào Thị Như Lệ vốn được biết đến là một đại gia bất động sản ở Đà Nẵng, thời điểm này, Lệ vay mượn của nhiều người mất khả năng chi trả, xác định vỡ nợ 1.300 tỉ đồng. Đến hạn trả nợ nhưng không có tiền nên bị các chủ nợ thúc, Lệ kể cho Ngọc Anh nghe và nhờ tiếp tục đưa cho “mượn” các GCNQSDĐ để đưa cho chủ nợ giãn nợ.
Đến tháng 8/2020, Lệ vẫn chưa trả được nợ, nhiều lần bị chủ nợ đe dọa, uy hiếp nên bỏ đi khỏi nơi cư trú. Lúc này, các GCNQSDĐ đến hạn phải trả lại cho người dân, Ngọc Anh không lấy lại được nên chi nhánh đã phát hiện sự việc và trình báo Công an.
TAND TP Đà Nẵng đã đưa ra xét xử và tuyên phạt Dương Thị Ngọc Anh mức án 5 năm 6 tháng tù về tội “Lợi dụng chức vụ, quyền hạn trong thi hành công vụ”. Bị cáo Đào Thị Như Lệ 5 năm tù về tội “Lợi dụng chức vụ, quyền hạn trong thi hành công vụ”, 1 năm tù tội “Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức” và tù chung thân tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, tổng hợp hình phạt mà Lệ phải chấp hành là chung thân.
Ngoài ra, các tài liệu thu giữ và lời khai các bị cáo thể hiện nữ đại gia Đà Nẵng Đào Thị Như Lệ và các bị cáo khác còn cho nhiều người vay tiền với lãi suất cao. Hiện cơ quan điều tra tiếp tục tìm người có quyền và nghĩa vụ liên quan để làm rõ.
Tại phiên tòa xét xử, các bị cáo ăn năn, hối cải và khai nhận toàn bộ hành vi phạm tội của mình. Căn cứ các tình tiết, hồ sơ, tài liệu có trong vụ án, HĐXX TAND quận Hải Châu tuyên phạt bị cáo Trần Thị Thu Tâm 12 tháng tù, Trần Thu Hà 9 tháng tù, xử phạt bị cáo Lê Trọng Phương số tiền 350 triệu đồng, xử phạt bị cáo Nguyễn Thị Tố Nga số tiền 300 triệu đồng, xử phạt bị cáo Đào Thị Như Lệ số tiền 100 triệu đồng cùng về tội “Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự”.
Ngoài mức án trên, các bị cáo còn bị tịch thu toàn bộ số tiền cho vay, tịch thu toàn bộ số tiền thu lợi bất chính.