Đại án Trần Phương Bình: Chỉ đạo giải ngân hàng trăm tỉ đồng cho doanh nghiệp do … thân quen

Trong vụ án này, Trần Phương Bình (SN 1959) và 9 bị can: Nguyễn Thị Kim Xuyến (SN 1958, nguyên Phó Tổng Giám đốc DAB); Trần Đạo Vũ (SN 1970, nguyên Phó Tổng Giám đốc DAB kiêm Giám đốc DAB chi nhánh Hà Nội); Nguyễn Thị Kim Đường (SN 1971, nguyên Phó Giám đốc DAB chi nhánh Hà Nội); cùng các  nhân viên DAB chi nhánh Hà Nội gồm: Nguyễn Thị Ngọc Anh (SN 1974), Võ Thị Bạch Hương (SN 1973), Nguyễn Minh Hoàng (SN 1982), Nguyễn Thị Phương (SN 1984); Lương Ngọc Quý (SN 1974, nguyên Tổng Giám đốc DAB); Phan Thúy Mai (SN 1961, nguyên Giám đốc Công ty cổ phần đầu tư và du lịch An Phát) bị VKSND  thành phố Hà Nội truy tố về tội “Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng” theo quy định tại Điều 206, khoản 4 - Bộ luật Hình sự năm 2015.

Trần Phương Bình (bìa phải) hầu tòa trong một vụ án được đưa ra xét xử.

Theo cáo trạng của VKSND TP Hà Nội, trong thời gian từ năm 2007 đến năm 2014, một số cán bộ, lãnh đạo DAB và DAB Hà Nội do Trần Phương Bình chỉ đạo đã có hành vi vi phạm quy định trong việc xét duyệt hồ sơ tín dụng cho Công ty cổ phần đầu tư và du lịch An Phát (Công ty An Phát), Công ty TNHH Star Hair, Công ty cổ phần đầu tư xây dựng và thương mại Tràng An vay tiền với số tiền đặc biệt lớn, gây thiệt hại đặc biệt nghiêm trọng cho Ngân hàng DAB.

Liên quan đến vụ án này, bị can Phan Thúy Mai (Giám đốc Công ty An Phát) đã lợi dụng mối quan hệ thân thiết Trần Phương Bình và Nguyễn Thị Kim Xuyến (sở hữu 5% cổ phần tại Công ty An Phát), Mai đã vận động để Bình, Xuyến chỉ đạo Chi nhánh DAB giải ngân nhanh, làm hồ sơ nhanh chóng, bỏ qua các quy trình thẩm định, không thực hiện đúng các thủ tục đăng ký giao dịch đảm bảo để Công ty An Phát được giải ngân các khoản tín dụng rất lớn.

Bản thân Mai sử dụng các tài sản chưa đủ tính pháp lý để thế chấp, đảm bảo cho các khoản vay; sử dụng biên bản họp Hội đồng quản trị giả (có nội dung đồng ý thế chấp quyền sử dụng đất của công ty và cử Mai làm đại diện công ty) để giao dịch vay vốn ngân hàng.

Hành vi phạm tội của các bị can đã gây thiệt hại cho DAB gần 185 tỉ đồng.

Trong đó, Nguyễn Thị Kim Xuyến, Trần Đạo Vũ, Nguyễn Thị Ngọc Anh, Nguyễn Minh Hoàng chịu trách nhiệm về hành vi sai phạm gây ra thiệt hại trong việc thực hiện hồ sơ cấp tín dụng H0257/1NT (H0257/1.2), hậu quả thiệt hại gây ra là toàn bộ dư nợ còn lại của Hợp đồng H0257 và phần dư nợ được thanh toán bằng chính các khoản vay của Công ty An Phát tại ngân hàng Đông Á của 2 Hợp đồng nêu trên, với tổng số tiền là 53 tỉ đồng.

Nguyễn Thị Kim Xuyến, Trần Đạo Vũ, Võ Thị Bạch Hương, Nguyễn Minh Hoàng chịu trách nhiệm về hành vi sai phạm gây ra thiệt hại trong việc thực hiện hồ sơ cấp tín dụng H0258/1.2, với tổng số tiền là 15 tỉ đồng.

Nguyễn Thị Ngọc Anh, Trần Đạo Vũ chịu trách nhiệm về việc hành vi sai phạm trong việc thực hiện hợp đồng tín dụng H0079/1LC về việc cấp tín dụng 5 tỉ đồng cho Công ty Star Hair.

Viện kiểm sát cáo buộc, các bị can: Trần Phương Bình, Nguyễn Thị Kim Xuyến, Nguyễn Thị Kim Đường, Nguyễn Thị Phương, Võ Thị Bạch Hương phải chịu trách nhiệm về hành vi sai phạm gây ra thiệt hại trong việc thực hiện các Hợp đồng H1544, H0010 (các hồ sơ tín dụng được giải ngân theo Hợp đồng H0010 trong năm 2009 và đầu năm 2010), với tổng số tiền giải ngân gần 125 tỉ đồng.

Ngoài ra, Trần Phương Bình, Lương Ngọc Quý còn phải chịu trách nhiệm về hành vi sai phạm gây ra thiệt hại trong việc thực hiện Hợp đồng H3017/1, với tổng số tiền giải ngân 18 tỉ đồng.

Trần Phương Bình, Lương Ngọc Quý, Trần Đạo Vũ chịu trách nhiệm về hành vi sai phạm gây ra thiệt hại trong việc thực hiện Hợp đồng vay vốn số H4422/1 cho Công ty An Phát vay 35,5 tỉ đồng…

Đối với bị can Phan Thúy Mai, VKSND TP Hà Nội nhận định, Mai đã sử dụng các tài liệu giả chữ ký của các cổ đông để thực hiện việc thế chấp tài sản, dùng tài sản đang tranh chấp để thế chấp, thực hiện việc thế chấp tài sản không có sự đồng ý của các cổ đông với mục đích để được giải ngân.

Trong vụ án này, Mai đã lợi dụng mối quan hệ thân thiết để Bình, Xuyến, chỉ đạo Chi nhánh DAB giải ngân nhanh, bỏ qua các quy trình thẩm định, không thực hiện đúng các thủ tục đăng ký giao dịch đảm bảo, để được giải ngân các khoản tín dụng rất lớn trong tổng gói tín dụng 500 tỉ đồng đã được Trần Phương Bình phê duyệt. Mai bị cáo buộc với vai trò đồng phạm với Trần Phương Bình và thuộc cấp.