    |
 |
| Các đối tượng băng nhóm cho vay lãi nặng lên đến 500%/năm. (Ảnh: Công an) |
Chiều 23/8/2022, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Lâm Đồng cho biết đơn vị vừa ra Quyết định khởi tố bị can, Lệnh bắt bị can để tạm giam đối với 9 đối tượng để điều tra về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” quy định tại Điều 201 BLHS năm 2015.
Các bị can gồm: Vũ Văn Ninh (24 tuổi), Phan Hữu Vương (30 tuổi), Vũ Văn Trọng (26 tuổi), Nguyễn Văn Thông (30 tuổi), Vũ Quang Điệp (30 tuổi), Trần Đình Khải (30 tuổi), Đỗ Đại Thành (32 tuổi), Vũ Mạnh Thắng (26 tuổi), Đỗ Văn Hải (29 tuổi) cùng quê quán tỉnh Hà Nam, tạm trú tại Phường 4, TP Đà Lạt, tỉnh Lâm Đồng.
Trước đó, qua công tác tiếp nhận giải quyết tin báo tố giác tội phạm, Phòng Cảnh sát hình sự xác định nghi vấn về một nhóm gồm 12 đối tượng từ tỉnh Hà Nam vào tỉnh Lâm Đồng tạm trú có biểu hiện hoạt động tín dụng đen. Địa bàn hoạt động của nhóm này chủ yếu ở TP Đà Lạt và các huyện lân cận.
Để không bị cơ quan chức năng ngăn chặn phát tán quảng cáo, các đối tượng chủ yếu đăng bài giới thiệu việc cho vay tiền trên mạng xã hội (Facebook, Zalo) hoặc trực tiếp đến các hàng quán, nhà của người dân mời chào. Từ tháng 3/2022 đến nay, nhóm đã tiếp cận hàng ngàn người trên địa bàn tỉnh Lâm Đồng.
Đại tá Trương Minh Đương, Giám đốc Công an tỉnh Lâm Đồng chỉ đạo Đại tá Đinh Xuân Huy, Phó Giám đốc Công an tỉnh, Thủ trưởng Cơ quan CSĐT trực tiếp chỉ đạo Phòng Cảnh sát hình sự phối hợp cùng Công an các huyện, thành phố khẩn trương tiến hành rà soát, bóc gỡ các đối tượng có liên quan, dứt khoát không để nhóm này tiếp tục hoạt động, lan rộng.
Theo trinh sát hình sự, thủ tục mà nhóm đối tượng này cho vay rất đơn giản, chỉ cần cung cấp hình ảnh về các giấy tờ chứng minh thông tin cá nhân các đối tượng sẽ đến tận nhà xác minh và giải ngân ngay. Ngoài ra, đưa ra các điều kiện cho người vay chọn trả góp cả gốc và lãi hàng ngày hoặc trả lãi hàng ngày hay bằng hình thức trực tiếp và qua chuyển khoản ngân hàng.
Khi người vay sập bẫy, dù chọn trả cả gốc và lãi theo ngày, hay chỉ lãi theo ngày, thì nhóm này vẫn thu 10% phí dịch vụ. Qua điều tra, Công an xác định nhóm này cho nhiều người vay lãi suất rất cao, lên tới hơn 500%/năm.
Đáng chú, trong số những người vay tiền có nhiều người khi không thể trả được nợ cũ đã tiếp tục vay mới để trả nợ cũ, do đó số nợ lớn dần không kiểm soát, mâu thuẫn gia đình phát sinh vì hàng ngày bị các đối tượng gây sức ép đòi nợ, thậm chí phải trốn khỏi địa phương.
Quá trình điều tra, thu thập chứng cứ gặp rất nhiều khó khăn khi các đối tượng không ký kết hợp đồng vay mượn mà chỉ thỏa thuận qua tin nhắn, cuộc gọi. Bên cạnh đó, một số người vay vì sợ ảnh hưởng đến uy tín, công việc làm ăn không muốn hợp tác với cơ quan điều tra. Tuy nhiên bằng sự nỗ lực, quyết tâm cao, các trinh sát đã từng bước thu thập đủ tài liệu, chứng cứ để bắt xử lý các đối tượng.
Đến ngày 12/8, Phòng Cảnh sát hình sự phối hợp với Công an TP Đà Lạt đồng loạt đột kích, khám xét chỗ ở của 12 đối tượng. Qua đó phát hiện và tạm giữ nhiều điện thoại, giấy quảng cáo, giấy tờ tùy thân…có liên quan đến hoạt động cho vay của các đối tượng.
Hiện cơ quan điều tra đang xác định những đối tượng giữ vai trò chủ mưu, cầm đầu trong nhóm, đồng thời tiếp tục đấu tranh mở rộng./.