Theo cơ quan điều tra, đầu tháng 9/2023, qua công tác quản lý địa bàn và thông tin nghiệp vụ thu thập được; Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP HCM phát hiện nhóm đối tượng tội phạm hoạt động cho vay lãi nặng trên địa bàn TP HCM. Các đối tượng sử dụng thủ đoạn cho vay như phát tờ rơi và đăng lên các trang mạng xã hội Facebook, Zalo quảng cáo về hoạt động cho vay lãi suất cao, tín dụng đen.
    |
 |
| Các đối tượng tại cơ quan Công an. |
Hình thức cho vay rất đơn giản, nhanh gọn, không cần chứng minh thu nhập, không cần thế chấp, người vay phải cung cấp chỗ ở hiện tại, số điện thoại di động, tài khoản Facebook, Zalo, giấy tờ tùy thân (Căn cước công dân, CMND, hộ chiếu, giấy tờ xe …) để lấy căn cứ cho việc đòi nợ sau này.
Sau đó, các đối tượng sẽ cử người trong băng nhóm đến địa chỉ nơi cư trú do người vay cung cấp để xác minh người vay có thực tế sinh sống hay không. Khi người vay đáp ứng đủ các điều kiện thì các đối tượng sẽ cho vay bằng cách giao tiền trực tiếp hoặc chuyển vào tài khoản ngân hàng.
Đến hạn trả nợ, nếu người vay không trả đúng theo thỏa thuận thì các đối tượng nhắn tin, gọi điện đe dọa, chửi bới, tạt sơn, chất bẩn và đăng tải các lời lẽ miệt thị trên mạng xã hội Facebook, Zalo nhằm khủng bố tinh thần, ép người vay trả nợ. Thậm chí người thân của người vay liên tục bị quấy rối để đòi nợ gây mất an ninh trật tự, tạo áp lực cho người vay hoặc tiếp tục đáo hạn các khoản vay mới để nâng mức nợ.
Nhằm ngăn chặn ngay, không để các đối tượng tiếp tục hoạt động gây ra hậu quả, hệ lụy cho người dân. Trung tá Nguyễn Thành Hưng, Trưởng Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP HCM đã chỉ đạo, phân công, huy động toàn bộ lực lượng và tiến hành áp dụng đồng bộ các biện pháp nghiệp vụ thu thập thông tin, xác minh làm rõ.
|
 |
| Công an làm việc với Minh đen. |
Bằng các biện pháp nghiệp vụ, Phòng Cảnh sát hình sự xác lập chuyên án bí số 1023V để triệt xóa băng nhóm “cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” do Phạm Thái Minh (tức Minh đen, SN 1986, thường trú tại quận Bình Thạnh); Trần Thị Thanh (SN 1995, thường trú tại xã Vạn Ninh, TP Móng Cái, tỉnh Quảng Ninh); Lê Nguyễn Hoàng Oanh (SN 1983, thường trú tại xã Phước An, huyện Nhơn Trạch, tỉnh Đồng Nai); Nguyễn Văn Khoản (SN 1984, thường trú tại xã Kim Nỗ, huyện Đông Anh, TP Hà Nội) thực hiện.
Đến ngày 19/10, Phòng Cảnh sát hình sự đã chia 3 tổ trinh sát bắt giữ tại Phường 27, quận Bình Thạnh, TP HCM; huyện Nhơn Trạch, tỉnh Đồng Nai; huyện Vị Thanh, tỉnh Hậu Giang bắt gọn các đối tượng và thu giữ nhiều vật chứng liên quan đến hoạt động vay tiền.
Qua đấu tranh các đối tượng đã thừa nhận toàn bộ hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Minh đen khai nhận sử dụng mạng xã hội Facebook, Zalo, nickname “Minh đen” thường xuyên đăng tin quảng cáo về hoạt động cho vay nội dung: Công ty tài chính F86 cho vay tiêu dùng, vay trả góp với khẩu hiệu như “vay vốn trong ngày”, “Alo là có tiền”…có số hotline: 0901638432, 0917540463 để người vay liên hệ.
Khi khách hàng gọi điện đến Minh và đồng bọn sẽ tư vấn các khoản vay, khách hàng đồng ý thì các đối tượng sẽ cho người đến khảo sát công ty, nhà ở, tài sản của người vay, thẩm định hồ sơ rồi ký hợp đồng, giải ngân qua tài khoản ngân hàng do người vay cung cấp.
Theo thỏa thuận, người vay trả góp từ 12 đến 19 ngày liên tiếp số tiền gốc và tiền lãi, thu trước một ngày góp, với lãi suất từ 505%/năm đến 805%/năm cao gấp 20 đến 40 lần so với pháp luật quy định, thu phí dịch vụ từ 2.000.000 đồng đến 2.500.000 đồng tùy vào từng thỏa thuận vay.
Trong 10 ngày trả góp liên tiếp, nếu người vay không có khả năng trả góp, muốn tất toán và vay lại thì phải đóng một ngày góp, phí dịch vụ và đóng lãi các ngày góp còn lại của dây góp trước. Nếu trường hợp khách vay lần đầu đóng lãi, trả gốc đúng hạn, thì lần thứ 2 sẽ được cho vay tiền mà không cần thẩm định hồ sơ và tài sản. Với phương thức thủ đoạn trên các đối tượng đã thu lợi bất chính số tiền hơn 2,8 tỉ đồng./.