Thương vụ phi pháp gần 1.836 tỷ đồng giữa Phạm Công Danh và Trầm Bê

Khoảng giữa tháng 4/2013, Phạm Công Danh (nguyên CT HĐQT VNCB) đến gặp trực tiếp Trầm Bê (nguyên Phó Chủ tịch HĐQT ngân hàng Sacombank) trình bày lý do cần tiền nhưng không thể vay được tại VNCB nên đã đề nghị Trầm Bê giúp đỡ cho vay. Phạm Công Danh và Trầm Bê cùng bàn bạc đưa ra phương án giải quyết. Sau khi bàn bạc xong, Trầm Bê đã đưa Phạm Công Danh gặp Phan Huy Khang (nguyên Tổng giám đốc Sacombanhk) để trao đổi về việc Phạm Công Danh vay tiền qua các công ty của Phạm Công Danh. Sau đó, Trầm Bê thống nhất với Phan Huy Khang thực hiện cho Danh vay 1.800 tỷ đồng nhưng phải có tài sản đảm bảo là bất động sản hoặc tiền gửi.

Trụ sở Sacombanhk nơi Phạm Công Danh và Trầm Bê bàn bạc việc giải ngân (Ảnh: Hương Trà)

Để hoàn tất thủ tục, Phạm Công Danh phân công cho Phan Thành Mai, TGĐ VNCB đảm nhiệm chính và chuẩn bị nguồn tiền để bảo lãnh, Mai Hữu Khương (Thành viên HĐQT, Giám đốc khối kinh doanh VNCB, Phụ trách Bộ phận Tài chính của Tập đoàn Thiên Thanh) và Nguyễn Quốc Viễn, Trưởng Ban kiểm soát VNCB hoàn thành thủ tục hồ sơ vay khống theo phương án kinh doanh bất động sản của các công ty thuộc Tập đoàn Thiên Thanh. Mai Hữu Khương giao cho Phan Minh Tùng, Phụ trách Bộ phận kế toán hỗ trợ cho Mai Hữu Khương lập khống một số tài liệu về tài chính của các công ty đứng tên vay tiền.

Hồ sơ vay được hoàn tất sau khi Mai Hữu Khương và Nguyễn Quốc Viễn đến ngân hàng Sacombank gặp Phan Đình Tuệ. Tất cả đều là hồ sơ khống ví như báo cáo tài chính, thoả thuận, hợp đồng đặt cọc mua bất động sản của 02 công ty của Phạm Công Danh… Tất cả các giấy tờ khống đều được 6

giám đốc công ty là Nguyễn An Ninh (GĐ Cty Nhất Nhất Vinh), Nguyễn Ngọc Thái (TGĐ Cty Quốc Thắng), Lê Đài (TGĐ Cty Bảo Gia), Lê Duy Lương (TGĐ Cty Thành Thành Công), Nguyễn Hồng Dũng (GĐ Cty Đại Long), Nguyễn Thị Kim Vân (TGĐ Cty Hương Việt) ký tên đóng dấu theo chỉ đạo của Phạm Công Danh.

Giải ngân thần tốc

Ngày 24/4/2013, Mai Hữu Khương lập biên bản họp HĐQT và Nghị quyết HĐQT ( do Phạm Công Danh ký) về việc bảo lãnh cho khách hàng vay vốn tại Sacombank với nội dung dùng tài sản là số dư tiền gửi thanh toán của Ngân hàng Xây dựng tại Sacombank, Chi nhánh Quận 8 là 1.236 tỷ đồng và Chi nhánh Hưng Đạo là 618 tỷ đồng để đảm bảo khoản vay cho 6 công ty nêu. Tất cả hợp đồng đều được để trống ngày.

 Ngày 25/4/2013, Phạm Công Danh và các thành viên HĐQT VNCB ký biên bản họp HĐQT VNCB chấp thuận cử Phan Thành Mai, Thành viên HĐQT, Phó Tổng giám đốc Thường trực đứng tên chủ tài khoản và ký trên các chứng từ giao dịch liên quan đến tài khoản của VNCB tại Sacombank Chi nhánh quận 8 và Chi nhánh Hưng Đạo.

Phạm Công Danh bị mệt, nhiều lần phải ra chăm sóc đặc biệt

Ngày 26/4/2013, Phan Thành Mai, Phó Tổng giám đốc ký Lệnh số 713, điều chuyển 1.236 tỷ đồng từ TK của VNCB tại Sở giao dịch Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đến TK của VNCB tại Sacombank Chi nhánh Quận 8; ký Lệnh số 714 điều chuyển 618 tỷ đồng từ TK của VNCB tại Sở giao dịch Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đến TK của VNCB tại Sacombank Chi nhánh Hưng Đạo, mục đích là dự trữ để thanh toán, số lượng tiền tương đương với gốc, lãi trong thời hạn 12 tháng. Ngay sau đó, Phan Thành Mai ký hợp đồng tiền gửi thanh toán không kỳ hạn với Bùi Văn Thành, Giám đốc Sacombank, Chi nhánh Hưng Đạo số tiền 618 tỷ đồng, Trần Thị Hải Triều, Giám đốc Chi nhánh Quận 8 số tiền 1.236 tỷ đồng.

Ngày 25/4/2013, Trầm Bê ký phê duyệt 2 Tờ trình số 211/2013/TT-CNHĐ của Sacombank, Chi nhánh Hưng Đạo về việc chấp thuận chủ trương cấp tín dụng cho Công ty Nhất Nhất Vinh vay 250 tỷ đồng, Công ty Quốc Thắng 350 tỷ đồng với thời hạn 12 tháng. Ở 2 khoản tiền này, Trầm Bê đồng ý giải ngân trước, khách hàng bổ sung chứng từ sử dụng vốn đầy đủ sau khi giải ngân và chuyển tiền giải ngân vào tài khoản của Công ty TNHH TMDVDL Thiên Thanh Long Hải.

Ngày 26/4/2013, sau khi VNCB chuyển 618 tỷ đồng tiền gửi, Chi nhánh Hưng Đạo giải ngân cho Công ty Nhất Nhất Vinh vay 250 tỷ và Công ty Quốc Thắng 350 tỷ và được chuyển ngay vào tài khoản số 99769659 tại Ngân hàng Á Châu, Chi nhánh Bà Rịa của Công ty TNHH TM-DV-DL Thiên Thanh Long Hải,

Cùng ngày 26/4/2013, sau khi VNCB chuyển 1.236 tỷ đồng tiền gửi, Chi nhánh quận 8 giải ngân cho 4 Công ty vay tiền, gồm: Công ty Bảo Gia 340 tỷ, Công ty Thành Thành Công 250 tỷ, Công ty Hương Việt 300 tỷ và Công ty Đại Long 310 tỷ. Các Công ty này chuyển ngay 1.200 tỷ đồng vào tài khoản số 53351959 của Tập đoàn Thiên Thanh tại ACB- Chi nhánh Phú Thọ, TP. Hồ Chí Minh.

Ngay sau đó, toàn bộ số tiền này được chuyển tiếp vào tài khoản số 2144139 của Phạm Công Danh tại ACB, Chi nhánh Phú Thọ.

Dùng tiền vay để trả nợ

Sau khi vay được tiền của Sacombank, ngày hôm sau (27/4/2013), Phạm Công Danh chuyển 1.700. tỷ đồng đến BIDV Chi nhánh Sở giao dịch 2. Số tiền này dùng để trả 1.176.017.362.000 đồng cho món nợ 1.700 tỷ đồng mà các công ty của Danh vay của Chi nhánh này năm 2012; chuyển qua BIDV Chi nhánh Sở giao dịch 2 số tiền 457.697.334.000 đồng để chuyển đến BIDV, Chi nhánh Hải Vân, dùng để trả cho món nợ mà các công ty của Danh vay 900 tỷ đồng của Chi nhánh Hải Vân năm 2012.

Số tiền còn lại 166.285.304.000 đồng, Phạm Công Danh chuyển về tài khoản cá nhân mở tại VNCB để sử dụng cùng các khoản tiền khác.

Đến ngày 26/4/2014 là hết thời hạn của các Hợp đồng tín dụng, Sacombank đã tự động thu nợ gốc 1.800 tỷ đồng, lãi vay là 35.866.666.666 đồng (tổng cộng là 1.835,866.666.666 đồng đồng) từ tiền gửi của VNCB tại Sacombank để thu hồi nợ, đồng thời gửi thông báo cho VNCB và thông báo đến 6 công ty trên biết. Do 6 Công ty không có hoạt động sản xuất kinh doanh, không có tài sản đảm bảo, không nhận nợ vay với VNCB nên VNCB không thu hồi được số tiền gửi đã dùng để trả nợ thay 6 Công ty, gây thiệt hại cho VNCB 1.835.866.666.666 đồng.

Cáo trạng nêu, Phạm Công Danh và Trầm Bê đều thừa nhận toàn bộ hành vi phạm tội nêu trên của mình. Cả 2 đều thừa nhận có mối quan hệ từ trước. Trầm Bê còn nêu rõ lý do cho Danh vay 1.800 tỷ đồng vì Trầm Bê với chức danh là Chủ tịch Hội đồng tín dụng chỉ được phép duyệt tối đa là 1.800 tỷ đồng, nếu cho vay trên 1.800 tỷ đồng sẽ phải trình lên HĐQT quyết định sẽ mất thời gian không thể cho vay ngay được, hơn nữa nếu trình lên HĐQT sẽ có thể có nhiều ý kiến khác nhau đối với khoản vay này vì là khoản vay lớn. Sau đó Bê giao cho Khang tổ chức thực hiện. Việc bàn bạc cho Danh vay chỉ có Trầm Bê, Phạm Công Danh và Phan Huy Khang ngoài ra không còn ai khác.

Hoa Việt – Mai Phong