Theo kết luận điều tra, tháng 11/2017, Charles Onyedikachi Nnamoko (gọi tắt là Charles) và Izuchukwu Williams Ezeh (SN 1991, gọi tắt là Williams) nhập cảnh vào Việt Nam.
Sau khi hết visa Charles và Williams tiếp tục ở lại, cư trú bất hợp pháp tại Việt Nam, không có nghề nghiệp ổn định. Trong thời gian này, thông qua các mối quan hệ giữa các đối tượng người Châu Phi, Charles được Cash Money (chưa rõ lai lịch) lôi kéo vào hoạt động lừa đảo chiếm đoạt tài sản với vai trò cung cấp tài khoản ngân hàng để nhận, rút tiền lừa đảo.
Tháng 11/2018, thông qua mạng xã hội Charles quen biết và lôi kéo Williams vào đường dây lừa đảo với điều kiện William phải có bạn gái là người Việt Nam để thực hiện các cuộc gọi điện thoại lừa đảo. Đồng thời, thỏa thuận mỗi “phi vụ” chốt lọt thì Williams sẽ được hưởng 10% số tiền chiếm đoạt của bị hại.
Tháng 12/2018, Charles quen biết với Ngô Trịnh Mai Trân (SN 1994, tại TP HCM) và nhờ Trân mở các tài khoản ngân hàng. Trân biết mục đích của việc làm trên là để lừa đảo chiếm đoạt tài sản nhưng vẫn giúp sức cho Charles.
Cũng trong khoảng thời gian trên, Williams quen biết và sống chung như vợ chồng với Lù Thị Thanh Thúy (SN 1993, tại Tân Bình). Trong thời gian sinh sống William yêu cầu Thúy giả danh là cán bộ hải quan gọi điện thoại cho các bị hại thông báo họ có các gói hàng từ nước ngoài chuyển về và yêu cầu chuyển tiền vào số tài khoản chỉ định để được nhận hàng. Wiliams cho Thúy biết đây là công việc lừa đảo nhưng để có tiền gia hạn visa và vốn làm ăn nên Thúy giúp Williams thực hiện hành vi phạm tội.
Các bị can thực hiện hành vi lừa đảo theo phương thức qua ứng dụng WhatsApp, Charles gửi thông tin người bị hại (họ tên, địa chỉ, số điện thoại) bằng tiếng Anh, trao đổi kịch bản lừa đảo và số tiền chuyển từng lần bằng tiếng Igbo cho Williams xem. Tiếp đó, Williams sử dụng Google dịch để dịch sang tiếng Việt và cho Thúy xem thông tin để Thúy thực hiện các cuộc gọi điện thoại. Bằng thủ đoạn nêu trên các đối tượng đã lừa đảo chiếm đoạt tài sản của 6 bị hại với số tiền là 4,68 tỷ đồng.
Đơn cử như trường hợp của bà B.T.N (SN 1963, tại Hà Nội). Qua đó, đầu tháng 3/2019, đối tượng sử dụng Facebook “Sutanovac Tyler” làm quen với bà N. Charles tự xưng mình là quân nhân Hoa Kỳ, đang ở chiến trường Afghanistan đang có một số tiền lớn (USD), mong muốn làm tự thiện tại Việt Nam và một số quốc gia nghèo tại Châu Á nhưng chưa tin tưởng được ai giữ hộ tiền. Sau thời gian làm quen thì Sutanovac Tyler nhờ bà N. giữ hộ tiền và cùng làm từ thiện.
Cuối tháng 3/2019, Sutanovac Tyler thông báo cho bà N. biết sẽ chuyển cho bà N. một gói hàng trị giá 1,5 triệu USD (gốm cả hàng và tiền mặt) và yêu cầu bà N. cung cấp thông tin cá nhân để nhận gói hàng.
Ngày 31/3/2019, Charles gửi thông tin cá nhân bà N. cho Williams để Thúy thông báo bà N. có gói hàng từ nước ngoài chuyển về nước, đồng thời, yêu cầu bà N. thanh toán phí, thuế để nhận gói hàng và được bà N. đồng ý. Lấy lý do bên trong gói hàng có quá nhiều tiền nên các đối tượng đã liên tục gọi điện thoại yêu cầu bà N. chuyển tiền. Từ ngày 1 - 6/4/2019, bà N. đã chuyển tiền 11 lần với số tiền 1,18 tỷ đồng, trong đó, có 9 lần chuyển vào số tài khoản của Trân.
Cơ quan an ninh xác định, Charles là đối tượng chủ mưu, cầm đầu hưởng lợi 90% số tiền chiếm đoạt được từ bà N. Còn Williams và Thúy là đồng phạm giúp sức và được hưởng lợi 10%.
Quá trình điều tra, Charles và Williams khai không biết đối tượng sử dụng Facebook Sutanovac Tyler và không có tài liệu về đối tượng này nên không chứng minh được mối quạn hệ giữa Sutanovac Tyler và Charles.
Riêng bị can Dương Thị Thanh Trúc, được xác định là người giúp sức cho Charles chiếm đoạt tiền bà N. tuy nhiên, Trúc đã trốn khỏi địa phương nên cơ quan điều tra quyết định truy nã.
Trong vụ án này, có 9 người mở tài khoản cho người khác sử dụng, cơ quan an ninh điều tra Bộ Công an đã chuyển hồ sơ vi phạm tới Thanh tra giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh TP HCM, chi nhánh tỉnh Hà Nam để xử lý theo quy định./.