Ngày 9/12, VKSND huyện Tứ Kỳ, tỉnh Hải Dương đã phê chuẩn quyết định khởi tố bị can, lệnh cấm đi khỏi nơi cứ trú đối với 3 đối tượng Hà Trọng Tài (SN 1997), ở xã Hà Thanh; Vũ Văn Linh (SN 1993), ở xã Minh Đức; Nguyễn Văn Quyền (SN 1994), ở xã An Thanh, cùng huyện Tứ Kỳ về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, theo quy định tại khoản 2, Điều 201 Bộ luật Hình sự.
    |
 |
| 3 bị can Linh, Quyền, Tài tại cơ quan điều tra. (Ảnh: CA Hải Dương). |
Theo tài liệu điều tra, cả 3 đối tượng trên đã mua quyền sử dụng phần mềm quản lý cầm đồ “Mecash” sau đó đăng ký tên tài khoản, tạo mật khẩu để quản lý số người vay, mức lãi suất, kỳ hạn đóng lãi của người vay (Tài đăng ký tên tài khoản “anh tai97”; Linh đăng ký tên tài khoản “acau”; Quyền đăng ký tên tài khoản “quyen1102”).
Khi có khách vay tiền, các đối tượng kiểm tra thông tin người vay, đủ điều kiện cho vay thì thỏa thuận lãi suất từ 3.000 đồng/1 triệu/ngày - 5.000 đồng/1 triệu/ngày, tương đương từ 109,5%/năm đến 182,5%/năm.
Hình thức vay thường là vay tín chấp, khách hàng mà các đối tượng cho vay nhằm tới là những người có thu nhập thấp như công nhân, người lao động, giáo viên, học sinh và cho vay với số lượng nhỏ nhưng lãi suất cao.
Với thủ đoạn này, các đối tượng cho vay ít có nguy cơ mất vốn, ít tạo ra mâu thuẫn lớn, việc đòi nợ cũng dễ hơn, khách hàng cho vay dễ bị khuất phục.
Cơ quan điều tra xác định, từ đầu năm 2022 đến khi bị phát hiện, bắt giữ, Tài đã thực hiện 1.293 lượt cho vay, trong đó cho vay dưới hình thức tín chấp là 151 lượt, cho vay dưới hình thức “Bát họ” là 1.142 lượt, với tổng số tiền cho vay hơn 20 tỉ đồng, tổng tiền lãi đã thu trên 3,5 tỉ đồng.
Trong đó có 51 lượt vay với lãi suất trên 100%/năm, với tổng tiền cho vay là gần 520 triệu đồng, tổng số tiền lãi đã thu gần 175 triệu đồng, tổng số tiền thu lợi bất chính gần 145 triệu đồng.
Đối tượng Vũ Văn Linh, cơ quan Công an xác định, từ đầu năm 2022 đến thời điểm bị phát hiện, bắt giữ (giữa tháng 10/2022), Linh đã thực hiện 276 lượt cho vay tín chấp, tổng số tiền cho vay hơn 1,5 tỉ đồng, tiền lãi đã thu gần 479 triệu đồng, số tiền thu lời bất chính gần 417 triệu đồng.
Còn đối tượng Nguyễn Văn Quyền, từ đầu năm 2022 đến khi bị phát hiện bắt giữ, Quyền đã thực hiện 66 lượt cho vay tín chấp, với tổng số tiền cho vay hơn 420 triệu đồng, tiền lãi đã thu gần 100 triệu đồng, tiền thu lời bất chính gần 88 triệu đồng.
Trong số các khách hàng vay tiền, nếu người vay tiền không có khả năng trả nợ, các đối tượng trên đã dùng nhiều thủ đoạn đòi nợ theo kiểu “xã hội đen”, như bêu xấu trên mạng xã hội, ném chất bẩn, bắt giữ người trái pháp luật…
Hiện, VKSND huyện Tứ Kỳ đang phối hợp với Cơ quan CSĐT Công an huyện Tứ Kỳ tiếp tục áp dụng các biện pháp điều tra, mở rộng vụ án.