    |
 |
| Nhóm đối tượng cầm đầu cho vay nặng lãi. Ảnh: Công an. |
Trước đó, qua công tác nghiệp vụ, các Trinh sát Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP HCM phát hiện hàng loạt các ứng dụng cho vay tiền siêu nhanh với lãi suất cắt cổ như “Vaytocdo”, “Moreloan” và “VD online”.
Qua quá trình theo dõi, các trinh sát phát hiện đứng đầu đường dây cho vay tiền này là một nhóm người Trung Quốc gồm Niu Li Li (chưa rõ lai lịch) và Jiang Miao (SN 1981, quốc tịch Trung Quốc).
Khi vay tiền qua ứng dụng “Vaytocdo” thì người vay lần đầu được duyệt vay tối đa 1,7 triệu đồng. Tuy nhiên, thực tế khách hàng chỉ nhận được 1.428.000 đồng, còn lại 272.000 đồng là phí dịch vụ.
Trong vòng 8 ngày, con nợ sẽ phải trả cả gốc lẫn lãi với số tiền 2.040.000 đồng. Nếu khách hàng trả chậm sẽ bị phạt 102.000 đồng/ngày.
Với khách hàng vay qua ứng dụng “Moreloan” và “VD online” thì người vay lần đầu được duyệt vay số tiền 1,5 triệu đồng nhưng thực tế chỉ được nhận 900 ngàn đồng, còn lại 600 ngàn đồng là phí dịch vụ và tiền lãi trong 7 ngày. Sau 7 ngày thì người vay phải trả gốc vay là 1,5 triệu đồng. Nếu khách vay trả chậm sẽ bị phạt từ 2-5% lãi suất/ngày.
Tính ra, người vay phải trả lãi suất lên đến 3%/ngày, tương đương 21%/tuần, 90%/tháng và 1.095%/năm.
Những khách trả tiền đúng hạn, lần sau chúng sẽ cho nâng cấp để vay được nhiều tiền hơn với các cấp độ từ 1 đến 7. Cấp độ cao nhất sẽ được duyệt vay tối đa 2.750.000 đồng.
Khi khách hàng không trả nợ đúng hạn, chúng không chỉ gọi điện nhắn tin đe dọa mà còn gửi thông tin cho nhiều người thân khác nhằm làm mất uy tín và danh dự của “con nợ”. Nhiều người không chịu nổi áp lực phải nhanh chóng xoay tiền để trả cho chúng.
Để phục vụ cho đường dây cho vay nặng lãi này, Niu Li Li và Jiang Miao thuê hai đối tượng Tu Long (SN 1992) và Yuan Deng Hui (SN 1992, cùng quốc tịch Trung Quốc) làm quản lý điều hành với mức lương 35 triệu đồng/ tháng.
Ngoài ra, còn khoảng trên 40 nhân viên người Việt Nam được các đối tượng này phân công vào các nhiệm vụ xét duyệt hồ sơ, thẩm định và đòi nợ…
Sau khi củng cố hồ sơ, chứng cứ, mới đây Phòng cảnh sát hình sự Công an TP HCM ập vào hai căn nhà tại đường số 28 và số 30 (phường Bình Trị Đông B, quận Bình Tân) bắt gọn các đối tượng trong đường dây này.
Qua điều tra, các đối tượng khai nhận hoạt động từ tháng 4-2019 đến nay với số tiền cho vay khoảng 100 tỉ đồng.
Các đối tượng này cho biết do thủ tục cho vay nhanh ngọn, giải ngân nhanh nên dù lãi suất cao ngất ngưởng nhưng nhiều người vẫn nhắm mắt vay. Theo thống kê, số người vay tiền qua các ứng dụng này lên tới hơn 60.000 người sinh sống khắp 60 tỉnh, thành trên cả nước.
Hiện vụ án đang được mở rộng điều tra.