Thanh tra chỉ ra nhiều vi phạm tại Quỹ tín dụng Phước Lộc Thành

Thanh tra chỉ ra nhiều vi phạm tại Quỹ tín dụng Phước Lộc Thành. (Ảnh:minh họa)

Ngày 24/11/2025, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chi nhánh Khu vực 13 vừa ban hành Thông báo Kết luận thanh tra Quỹ tín dụng nhân dân Phước Lộc Thành (trụ sở tại xã Mỹ Lộc, tỉnh Tây Ninh).

Theo thông báo kết luận, Quỹ tín dụng Phước Lộc Thành bộc có nhiều hạn chế trong điều hành. Hội đồng quản trị và Ban điều hành chưa nắm chắc quy định pháp luật. Một số cá nhân thuộc HĐQT và Ban điều hành được nêu rõ trách nhiệm trong kết luận.

Bên cạnh đó, hoạt động cho vay tại Quỹ thiếu chặt chẽ, vi phạm nhiều quy định của Ngân hàng Nhà nước. Nhiều hồ sơ vay vốn không được thẩm định đầy đủ, thiếu các tài liệu bắt buộc, không đánh giá đúng khả năng trả nợ của khách hàng.

Thanh tra cũng chỉ ra tình trạng quản lý rủi ro yếu kém, khi nhiều khoản vay có dấu hiệu rủi ro cao nhưng Quỹ không thực hiện tái thẩm định, không cập nhật hồ sơ, không kiểm soát chặt chẽ quy trình cho vay. Việc lưu trữ hồ sơ thiếu sót, không đầy đủ cũng làm tăng nguy cơ thất thoát vốn và giảm tính minh bạch trong hoạt động tài chính.

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước yêu cầu Quỹ tín dụng Phước Lộc Thành nghiêm túc chấn chỉnh, xử lý trách nhiệm cá nhân và tập thể, đồng thời khắc phục những vi phạm đã nêu để bảo đảm an toàn hệ thống và tuân thủ quy định pháp luật.