    |
 |
| Hoàng loạt vi phạm, rủi ro tại Quỹ tín dụng nhân dân thành phố Mỹ Tho. (Ảnh: minh họa) |
Ngày 9/10/2025, Thanh tra Ngân hàng nhà nước chi nhánh Khu vực 13 (NHNN) đã ban hành Thông báo kết luận thanh tra Quỹ tín dụng nhân dân thành phố Mỹ Tho (QTDND).
Theo Kết luận thanh tra, ngoài những việc đã làm đúng, làm tốt thì Quỹ tín dụng nhân dân TP Mỹ Tho còn nhiều vấn đề vi phạm, hạn chế, rủi ro trong hoạt động.
Cụ thể, về tổ chức và hoạt động của Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát, Ban điều hành hoạt động của hệ thống kiểm soát và kiểm toán nội bộ - Đơn vị ban hành Điều lệ (năm 2025) chưa đầy đủ nội dung theo với quy định.
“Chưa có nội dung quy định về “thể thức thông qua quyết định của tổ chức tín dụng; nguyên tắc giải quyết tranh chấp nội bộ” theo quy định tại điểm khoản 1 Điều 39 Luật các TCTD năm 2024; chưa có nội dung quy định về “tiêu chuẩn đại biểu và trình tự, bầu đại biểu tham dự Đại hội đại biểu thành viên” theo quy định tại khoản 4 Điều 14 Thông tư số 29/2024/TT-NHNN và nội dung về mức góp vốn bổ sung của thành viên theo quy định tại điểm b khoản 1 Điều 10 Thông tư số 29/2024/TT-NHNN”, Kết luận thanh tra nêu.
|
 |
| Thông báo Kết luận thanh tra Quỹ tín dụng nhân dân TP Mỹ Tho. (Ảnh:MP) |
Về vốn điều lệ và một số nội dung liên quan đến thành viên, Chủ tịch HĐQT (với hình thức nhờ người khác đứng tên hộ) thực tế sở hữu 30,3% vốn điều lệ của QTDND thành phố Mỹ Tho, vi phạm quy định tại khoản 2 Điều 10 Thông tư số 29/2024/TT-NHNN (tối đa không vượt quá 10%).
Về hoạt động huy động vốn, đến thời điểm 31/5/2025, đơn vị chưa ban hành quy định nội bộ về quản lý, sử dụng sổ tiết kiệm trắng, vi phạm quy định tại điểm a khoản 2 Điều 25 Thông tư số 29/2024/TT-NHNN.
Việc chấp hành quy định về cho vay: 9 hồ sơ vay vốn của 9 khách hàng dư nợ đến thời điểm 31/5/2025 là 4.138 triệu đồng, khách hàng sử dụng vốn vay không đúng mục đích, vi phạm quy định tại khoản 2 Điều 4 Thông tư số 39/2016/TT-NHNN.
Ngoài ra, 15 hồ sơ cho vay của 15 khách hàng, dư nợ đến 31/5/2025 là 8.103 triệu đồng, đơn vị không thu thập/thu thập không đầy đủ thông tin người có liên quan của khách hàng, vi phạm quy định tại khoản 3 Điều 102 Luật Các tổ chức tín dụng 2024 và quy định tại điểm b khoản 1 Điều 9 Thông tư số 39/2016/TTNHNN (được sửa đổi bởi Khoản 4 Điều 1 Thông tư 12/2024/TT-NHNN).
Việc chấp hành quy định về chế độ kế toán, tài chính, đơn vị sử dụng tài khoản kế toán để hạch toán chưa phù hợp đối với 4 khoản thu phí tất toán trước hạn hợp đồng tín dụng và 1 khoản chi thù lao cố vấn tài chính, vi phạm quy định tại Công văn số 1687/NHNN-TCKT ngày 20/3/2015 của NHNN Việt Nam về việc ban hành hệ thống tài khoản kế toán áp dụng cho các QTDND.
Theo Kết luận thanh tra, trong thời kỳ thanh tra hoạt động của QTDND thành phố Mỹ Tho phát sinh nhiều sai phạm, rủi ro, trong đó đặc biệt có những sai phạm được đánh giá ở mức độ nghiêm trọng, ảnh hưởng đến an toàn, tôn chỉ hoạt động, nguy cơ gây thất thoát tài sản của đơn vị.
Qua đó, Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 13 đã ban hành Quyết định xử phạt vì phạm hành chính đối với QTDND thành phố Mỹ Tho với mức phạt tiền là 31,5 triệu đồng.
Cùng với đó, căn cứ kết quả kiểm tra, xác minh và Kết luận nêu trên, Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 13 yêu cầu QTDND thành phố Mỹ Tho thực hiện 13 kiến nghị và 4 khuyến nghị để khắc phục tồn tại, hạn chế nhằm tiếp tục duy trì hoạt động an toàn, hiệu quả và đúng theo quy định của pháp luật. Trong đó, yêu cầu đơn vị xem xét, xử lý một số cán bộ chịu trách nhiệm đối với các sai phạm nghiêm trọng.