    |
 |
| Quỹ tín dụng nhân dân Tân Hiệp. (Ảnh:minh họa) |
Ngày 11/6/2026, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực 13 vừa công khai Thông báo kết luận thanh tra đối với Quỹ tín dụng nhân dân (TDND) Tân Hiệp (xã Tân Hội, tỉnh Tây Ninh).
Theo đó, trong thời kỳ thanh tra, Quỹ TDND Tân Hiệp cơ bản chấp hành các quy định của pháp luật trong tổ chức, hoạt động và điều hành. Bộ máy quản trị, điều hành, kiểm soát và kiểm toán nội bộ được tổ chức, vận hành theo quy định; các quy định nội bộ cơ bản được ban hành đầy đủ, tạo cơ sở cho việc triển khai và kiểm soát các hoạt động nghiệp vụ.
Tuy nhiên, bên cạnh những kết quả đạt được, qua thanh tra nhận thấy Quỹ TDND Tân Hiệp còn phát sinh một số tồn tại, vi phạm trong việc chấp hành các quy định về nhân sự phải được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận; quản lý thành viên và vốn điều lệ; huy động vốn; hoạt động cấp tín dụng (thẩm định, xét duyệt cho vay, kiểm tra giám sát vốn vay, cơ cấu lại thời hạn trả nợ, giữ nguyên nhóm nợ và một số nội dung khác trong hoạt động cho vay); công tác an toàn kho quỹ.
Ngoài ra, Đơn vị còn tồn tại một số hạn chế, tiềm ẩn rủi ro trong việc khai thác, sử dụng thông tin tín dụng và thẩm định, xác minh nhu cầu vốn vay của khách hàng.
Thanh tra Ngân hàng Nhà nước xác định các tồn tại, vi phạm nêu trên chủ yếu phát sinh do Hội đồng quản trị, Ban điều hành và cán bộ nghiệp vụ chưa chủ động nghiên cứu, cập nhật đầy đủ, kịp thời các quy định của pháp luật và quy định nội bộ; việc tổ chức triển khai, thực hiện quy trình nghiệp vụ chưa nghiêm túc, đầy đủ; công tác kiểm tra, giám sát và kiểm soát nội bộ chưa phát huy đầy đủ hiệu quả trong việc phát hiện, ngăn ngừa và chấn chỉnh các sai sót, vi phạm.
Các tồn tại, vi phạm nêu trên thuộc trách nhiệm của Hội đồng quản trị trong công tác quản trị, chỉ đạo và tổ chức thực hiện các quy định của pháp luật và quy định nội bộ; thuộc trách nhiệm của Giám đốc điều hành trong công tác quản lý, điều hành, tổ chức thực hiện các hoạt động nghiệp vụ; thuộc trách nhiệm trực tiếp của cán bộ tín dụng, cán bộ thẩm định và các cán bộ nghiệp vụ liên quan trong quá trình thực hiện nhiệm vụ; đồng thời thuộc trách nhiệm liên quan của Ban kiểm soát trong công tác kiểm tra, giám sát theo chức năng, nhiệm vụ được giao.
Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 13 đã ban hành 7 kiến nghị và 2 khuyến nghị để yêu cầu khắc phục các tồn tại, hạn chế và rủi ro nhằm bảo đảm hoạt động của Quỹ TDND Tân Hiệp an toàn, hiệu quả và tuân thủ đúng quy định của pháp luật.