    |
 |
| Thông báo Kết luận thanh tra Quỹ tín dụng nhân dân Hiệp Thành. (Ảnh:MP) |
Ngày 29/5/2026, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực 2 vừa công khai Thông báo Kết luận thanh tra Quỹ tín dụng nhân dân Hiệp Thành (phường Thủ Dầu Một, TP Hồ Chí Minh).
Theo Thông báo, Kết luận thanh tra đã ghi nhận những điểm tích cực, đồng thời cũng nêu rõ những tồn tại, hạn chế, sai sót của Quỹ tín dụng nhân dân Hiệp Thành (Quỹ TDND Hiệp Thành).
Cụ thể, bên cạnh những mặt đạt được, Quỹ TDND Hiệp Thành còn một số tồn tại, hạn chế, sai sót và cảnh báo rủi ro qua thanh tra cần phải rà soát để khắc phục, chỉnh sửa nhằm giảm thiểu các rủi ro trong quá trình hoạt động.
Theo đó, cần ra soát quá trình hoạt động liên quan đến Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát, Ban điều hành và Kiểm toán nội bộ; vốn điều lệ và một số nội dung liên quan đến thành viên; về hoạt động cho vay liên quan đến công tác thẩm định xét duyệt cho vay và kiểm tra giám sát vốn vay…
Cùng với đó là việc chấp hành các quy định về giới hạn, tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động của Quỹ tín dụng nhân dân và việc thực hiện các quy định về tài chính, kế toán; về đảm bảo an toàn hệ thống thông tin trong hoạt động ngân hàng theo quy định và việc thực hiện phương án cơ cấu lại của Quỹ tín dụng nhân dân theo đề án “cơ cấu lại hệ thống các tổ chức tín dụng gắn với xử lý nợ xấu giai đoạn 2021-2025”.
Thanh tra Ngân hàng Nhà nước xác định nguyên nhân những tồn tại, hạn chế, sai sót nêu trên của Quỹ TDND Hiệp Thành là do Ban kiểm soát, Kiểm toán nội bộ chưa kịp thời phát hiện ra các tồn tại, hạn chế, sai sót trong hoạt động để kịp thời cảnh báo Ban điều hành chỉ đạo các bộ phận nghiệp vụ hoặc cá nhân thực hiện đầy đủ nhiệm vụ được giao và nghiêm túc tuân thủ các quy định của pháp luật nhằm hạn chế rủi ro cho hoạt động Quỹ tín dụng nhân dân.
Bên cạnh đó, trình độ chuyên môn, nghiệp vụ và kinh nghiệm làm việc của một số cán bộ làm nghiệp vụ còn hạn chế, chưa kịp thời cập nhật và hiểu đúng các quy định pháp luật hiện hành, trong khi chương trình phần mềm chưa hỗ trợ tính toán các tỷ lệ an toàn chính xác và đầy đủ dẫn đến các sai sót trong thực hiện nghiệp vụ.
Nhân sự của Quỹ TDND Hiệp Thành ít, khách hàng vay vốn chủ yếu là phục vụ kinh doanh nhỏ lẻ, tiêu dùng phục vụ đời sống và có thói quen sử dụng tiền mặt nên gặp khó khăn trong việc lập và cung cấp đầy đủ hồ sơ chứng minh nguồn thu nhập, phương án vay và mục đích vay vốn.
Thanh tra Ngân hàng Nhà nước xác định trách nhiệm thuộc Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát, người điều hành và Kiểm toán nội (nhiệm kỳ 2021-2025), lãnh đạo các bộ phận cùng chịu trách nhiệm chung về công tác quản trị, kiểm soát, điều hành và kiểm toán nội bộ.
Các cá nhân có liên quan trực tiếp đến những tồn tại, hạn chế, sai sót mà Đoàn thanh tra đã nêu, chịu trách nhiệm cá nhân trong việc tham mưu, quyết định, theo dõi, quản lý, kiểm tra liên quan đến từng trường hợp tồn tại, hạn chế, những cảnh báo rủi ro đã được nêu tại Kết luận thanh tra.
Từ Kết luận thanh tra, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 2 đã đưa ra 4 khuyến nghị và yêu cầu thực hiện 15 kiến nghị để khắc phục các tồn tại, hạn chế nhằm bảo đảm Qũy TDND Hiệp Thành hoạt động an toàn, hiệu quả theo quy định pháp luật.