VKSND TP Hà Nội vừa ban hành cáo trạng truy tố nhóm 3 bị can, gồm: Lê Văn Hưng (SN 1983), Vũ Quốc Anh (SN 1996, cùng trú tại xã Tứ Hiệp, huyện Thanh Trì, Hà Nội) và Nguyễn Thanh Bình (SN 1997, trú tại phường Thanh Xuân Bắc, quận Thanh Xuân, Hà Nội) cùng về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Riêng bị can Lê Văn Hưng còn bị truy tố thêm tội “Cưỡng đoạt tài sản”
Theo cáo trạng, năm 2023, thông qua các quan hệ xã hội, anh Phạm Quang Anh (SN 2002, trú tại Hà Nội) quen biết và vay tiền của Lê Văn Hưng với lãi suất cao. Từ ngày 4/2/2023 đến ngày 17/8/2023, anh Quang Anh đã vay của Hưng hơn 1 tỉ đồng bằng hình thức chuyển khoản.
Quá trình vay tiền, giữa anh Quang Anh và Hưng không viết giấy vay nợ mà thỏa thuận mỗi mã vay có thời hạn là 30 ngày, lãi suất trung bình là 25.000 đồng/1 triệu đồng/1 ngày và thêm 10% phí dịch vụ như: tiền gọi điện thoại, tiền công cho vay… Hưng cắt lãi trước 30 ngày và phí dịch vụ rồi chuyển số tiền còn lại cho anh Quang Anh.
Nhiều khi chưa đến hạn trả nợ ở mã vay trước nhưng do cần tiền, anh Quang Anh lại vay thêm mã mới và thường xuyên không trả được lãi đúng hạn. Vậy nên, khi anh Quang Anh trả tiền cho Hưng thường không xác định được tiền đó được trả cho mã vay nào, nên Hưng chỉ tính trả tiền lãi mà không trừ vào tiền gốc. Số tiền lãi và gốc còn lại do Hưng tự tính toán.
Đến khi khoản vay quá hạn, Hưng thường xuyên nhắn tin đòi nợ, chửi bới, đe dọa nếu anh Quang Anh không trả tiền thì sẽ giết chết cả nhà anh này. Hưng sử dụng zalo có tên “Hỏi làm gì” để nhắn tin đòi nợ anh Quang Anh.
Trong khi “con nợ” trốn tránh thì Hưng liên tục nhắn tin đe dọa, chửi bới, gây áp lực tinh thần làm cho anh Quang Anh lo sợ. Hưng nhắn tin đe dọa với các nội dung như: “xúc vật, phải xiên cho phát”, cứ để tao vồ được, ăn 1 xiên”…
Ngày 26/6/2022, Hưng ép anh Quang Anh phải viết giấy vay tiền, với số tiền 5 tỉ đồng, nhưng “chủ nợ” là Nguyễn Thanh Bình. Quá trình vay tiền, anh Quang Anh cũng đã nhiều lần trả tiền cho Hưng, tổng cộng số tiền hơn 2 tỉ đồng.
Cơ quan điều tra xác định, Hưng cho anh Quang Anh vay hơn 1 tỉ đồng, lãi suất 912,5%/năm; thu lợi bất chính hơn 2 tỉ đồng. Ngoài ra, Hưng còn nhờ Bình đứng ra cho anh Quang Anh vay 150 triệu đồng với mức lãi suất 912,5%/năm. Dự kiến, thu lời bất chính số tiền lãi là 110 triệu đồng. Tuy nhiên, do Hưng bị bắt nên Bình không dám đòi tiền “con nợ” nữa.
Ngoài ra, Vũ Quốc Anh còn cho anh Quang Anh vay 527 triệu đồng trong thời hạn từ ngày 6/2/2023 đến ngày 14/8/2023, cũng với lãi suất 912,5%/năm, để hưởng lợi bất chính hơn 1 tỉ đồng.
Cũng theo cáo trạng, sau khi anh Quang Anh trả tiền, Hưng vẫn tiếp tục nhắn tin, chửi bới, đòi giết anh này, nhằm ép anh Quang Anh phải trả 5 tỉ đồng. Không còn cách nào khác, anh Quang Anh làm đơn trình báo cơ quan Công an.
Ngày 5/2/2024, chị Nguyễn Thị Phương T. (chị họ anh Quang Anh) gọi điện thoại cho Hưng hẹn gặp để trả 1,5 tỉ đồng và xin Hưng xóa nợ cho Quang Anh. Cùng ngày, Hưng đi cùng Vũ Quốc Anh đến gặp chị T. và anh Quang Anh tại điểm hẹn là một quán cà phê. Tại đây, anh Quang Anh đưa cho Hưng 1,5 tỉ đồng và yêu cầu Hưng viết vào mặt sau của giấy vay nợ nội dung “nhận tiền và hứa không dọa nạt nữa”.
Sau khi viết xong, Hưng đưa lại giấy cho anh Quang Anh rồi cầm tiền đi về. Khi ra đến cửa quán cà phê, Lê Văn Hưng bị lực lượng Công an phát hiện, bắt quả tang về hành vi cưỡng đoạt tài sản.