Qua công tác nắm tình hình, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Nghệ An phát hiện nhóm đối tượng cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự tại nhiều địa bàn như: Nghệ An, Hà Tĩnh, thành phố Hà Nội; Phú Yên…
Ổ nhóm hoạt động “tín dụng đen” này cho vay lãi nặng có tổ chức, quy mô lớn trên phạm vi toàn quốc, do 2 đối tượng Ngô Quang Duy (SN 1982), trú tại quận Hồng Bàng, TP Hải Phòng và Vũ Văn Sơn (SN 1991), trú tại quận Kiến An, TP Hải Phòng cầm đầu.
    |
 |
2 đối tượng cầm đầu ổ nhóm cho vay lãi nặng.
|
Ngô Quang Duy và Vũ Văn Sơn là những đối tượng hình sự cộm cán. Trong đó Duy là đối tượng có 2 tiền án về các tội: Cướp tài sản và đánh bạc.
Thời gian gần đây 2 đối tượng này liên kết với nhau thiết lập ổ nhóm cho vay lãi nặng với thủ đoạn rất tinh vi, manh động.
Theo đó các đối tượng đã sử dụng mạng xã hội lập Fanpage “ALO có ngay”, công khai đăng bài trên không gian mạng về các nội dung cho vay tiền nhằm mục đích tiếp cận nhiều thành phần vay tiền ở nhiều tỉnh thành trên cả nước.
Khi người vay liên hệ các đối tượng sẽ trực tiếp hoặc thuê người tới trực tiếp địa phương người có nhu cầu vay tiền để xác minh, đồng thời yêu cầu người vay cung cấp thông tin giấy tờ tùy thân trước khi giao dịch. Lãi suất các đối tượng cho bị hai vay lên tới 10.000 đồng/1 triệu đồng/ngày tương đương 365%/năm.
Trường hợp người vay chưa kịp trả tiền, các đối tượng sẽ gọi điện, nhắn tin đe dọa, hoặc trực tiếp đến nhà để gây sức ép.
|
 |
Công an làm việc với đối tượng Ngô Quang Duy.
|
Đáng nói các đối tượng lấy ra nhiều lý do như phí hồ sơ; bảo hiểm khoản vay; lãi suất bảo đảm để trừ từ 20% đến 30% tổng số tiền cho nạn nhân vay trước khi giải ngân khoản vay vào tài khoản ngân hàng của người vay mà không hề thông báo trước tới bị hại. Sau đó, hàng ngày, người vay phải trả tiền gốc và lãi bằng cách chuyển tiền đến tài khoản ngân hàng do các đối tượng chỉ định.
Sau khi thu thập đầy đủ tài liệu chứng cứ, mới đây Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Nghệ An đã bắt giữ 2 đối tượng cầm ổ nhóm cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự là Ngô Quang Duy và Vũ Văn Sơn.
Bước đầu xác định, chỉ tính từ đầu năm 2024 đến thời điểm bị bắt giữ, ổ nhóm trên đã cho gần 100 người ở các tỉnh, thành khác nhau như Nghệ An, Hà Tĩnh, thành phố Hà Nội, Phú Yên….. vay số tiền khoảng hơn 4 tỉ đồng với lãi suất cao đến 365%/năm, thu lợi bất chính hàng trăm triệu đồng.
Hiện Công an tỉnh Nghệ An đang mở rộng điều tra.