    |
 |
| Ngân hàng Agribank chi nhánh Chợ Lớn. |
Vừa qua, Báo Bảo vệ pháp luật nhận được đơn của ông P.V.V (ngụ quận 10, TP HCM) tố giác ông Phạm Đăng Bộ, Giám đốc Agribank chi nhánh Chợ Lớn TP HCM; ông Nguyễn Việt Hưng, Chủ tịch HĐQT Công ty đấu giá Nam Sài Gòn; cùng một số lãnh đạo Ngân hàng Nông nghiệp và phát triển nông thôn Việt Nam (Ngân hàng Agribank) có dấu hiệu “Lạm dụng chức vụ quyền hạn trong khi thi hành công vụ” quy định tại Điều 356/BLHS/2015; “Vi phạm quy định về quản lý, sử dụng tài sản Nhà nước gây thất thoát lãng phí” quy định tại Điều 219/BLHS/2015 và “Tham ô tài sản” quy định tại Điều 353/BLHS/2015.
Theo đơn tố giác, Agribank Chợ Lớn đã cố tình để xảy ra hàng loạt sai phạm nghiêm trọng trong hoạt động cho vay, tài sản thế chấp, hơn nữa còn kết hợp với Công ty Cổ phần dịch vụ đấu giá Nam Sài Gòn (Công ty đấu giá Nam Sài Gòn) liên tục vi phạm pháp luật, khi thực hiện đấu giá tài sản gây thất thoát tài sản Nhà nước và gây thiệt hại hàng nghìn tỉ đồng cho Công ty TNHH sản xuất thương mại Thiên Phú (Công ty Thiên Phú).
Cụ thể, đơn tố giác nêu rõ: Ông Nguyễn Việt Hưng là cổ đông sở hữu 76% của Công ty đấu giá Nam Sài Gòn, các cán bộ Công ty đấu giá Nam Sài Gòn, Công ty TNHH Địa ốc Thuận Lợi, Công ty Cổ phần Tập đoàn địa ốc Kim Oanh đã có nhiều hành vi vi phạm pháp luật trong hoạt động cho vay, thế chấp tài sản, thực hiện đấu giá tài sản thế chấp đã gây thiệt hại cho Nhà nước số tiền tối thiểu lên tới hơn 2.380 tỉ đồng, gây thiệt hại cho Công ty Thiên Phú với tổng số tiền lên tới hơn 2.533 tỉ đồng, làm cho Công ty Thiên Phú lâm vào tình trạng phá sản. “Nếu Agribank Chợ Lớn, Công ty đấu giá Nam Sài Gòn thực hiện việc đấu giá, bán tài sản công khai, minh bạch, đúng pháp luật, thì Công ty Thiên Phú đã có thể trả hết nợ Ngân hàng, không gây thất thoát nguồn Ngân sách Nhà nước, công ty có nguồn vốn để tiếp tục sản xuất kinh doanh” đơn tố giác nêu rõ.
|
 |
| Dự án Khu dân cư Hoà Lân. |
Theo đơn tố giác, Agribank Chợ Lớn đã có sai phạm trong hoạt động cho vay, mua vàng, gây thất thoát tài sản Nhà nước, thiệt hại lớn cho Công ty Thiên Phú, khi Agribank Chợ Lớn cho Công ty Thiên Phú vay tổng số 507 tỉ đồng, 2000 lượng vào SJC và 738,2kg vàng hạt (738,2kg vàng hạt tương đương khoảng 18.634 lượng vàng) để thực hiện 3 dự án: Khu Dân cư Mỹ Phước 4 tại thị trấn Mỹ Phước, huyện Bến Cát; Dự án Khu Dân cư Cầu Đò tại xã An Điền, huyện Bến Cát và Dự án Khu Dân cư Hòa Lân tại phường Thuận Giao, thị xã Thuận An, tỉnh Bình Dương.
Agribank Chợ Lớn đã vi phạm quy định về cho vay vàng, thiếu trách nhiệm khi thực hiện xử lý rủi ro. Chi nhánh Agribank Chợ Lớn không thực hiện đúng việc mua vàng theo mục đích xử lý rủi ro. Đến thời điểm 20/6/2012, Agribank Chợ Lớn chỉ mua được 80.000 chỉ vàng, số còn lại chưa mua là 238.714,597 chỉ vàng, tương đương 363.998.000.000 đồng. Như vậy, do không mua vàng ngay tại thời điểm ngày 26/12/2008 dẫn đến hậu quả phải bỏ thêm chi phí hàng trăm tỉ đồng mới có thể mua đủ số vàng theo yêu cầu xử lý rủi ro.
Theo báo cáo của Ngân hàng Agribank, thời điểm ngày 20/06/2012, phải mất thêm 614 tỉ đồng để mua đủ số 318.714,597 chỉ vàng theo thông báo ngày 25/12/2008 của Chủ tịch Hội đồng xử lý rủi ro. Do đó, sai phạm Agribank Chợ Lớn đã gây hậu quả, thiệt hại nghiêm trọng cho Nhà nước số tiền 614 tỉ đồng.
Ngoài ra, đơn tố giác cho rằng, trên thực tế Agribank Chợ Lớn và Công ty Thiên Phú cũng đã ký phụ lục hợp đồng vào ngày 13/1/2009 về việc thống nhất loại tiền cho vay sau sửa đổi là VNĐ và quy đổi 186.342.66 lượng vàng x 1.760.000 đồng = 327.963.081.600 đồng.
Nhưng do Agribank Chợ Lớn đã cố tình giữ tiền được Ngân hàng Agribank cấp, để chờ giá vàng xuống mới mua vào, mà không mua ngay tại thời điểm theo quyết định của Chủ tịch Hội đồng xử lý rủi ro của Ngân hàng Agribank. Do đó, khi giá vàng thực tế tăng quá cao, gây thiệt hại lớn cho Ngân hàng Agribank, gây thất thoát ngân sách Nhà nước lên đến khoảng 268 tỉ đồng.
Sau đó, ông Phạm Đăng Bộ cùng Công ty Thiên Phú ký phụ lục điều chỉnh chuyển đổi số tiền vay từ 327.963.081.600 đồng sang thành vay 186.342,66 lượng vàng, nhằm che đậy sai phạm của ông Phạm Đăng Bộ và Agribank Chợ Lớn. Đến ngày 11/1/2013, khi Ngân hàng Nhà nước bắt buộc phải quy đổi dư nợ vàng sang dự nợ VNĐ với giá quy đổi là 45.320.000 đồng/lượng vàng dẫn đến Dư nợ của Công ty Thiên Phú tại Agribank Chợ Lớn bị tăng vọt lên thành hơn 844 tỉ đồng, gây thiệt hại cho Công ty Thiên Phú lên đến hơn 516 tỉ đồng.
Cũng theo đơn tố giác, Agribank Chợ Lớn gây thiệt hại cho ngân sách Nhà nước số tiền 614 tỉ đồng và gây thiệt hại cho Công ty Thiên Phú số tiền hơn 516 tỉ đồng có thể cấu thành tội “Cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng” và tội “Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng” quy định tại Điều 165 và Điều 179 Bộ Luật Hình sự năm 1999 và các lần sửa đổi bổ sung, hiện nay là tội “Vi phạm quy định về quản lý, sử dụng tài sản Nhà nước gây thất thoát, lãng phí” theo quy định tại Điều 219 Bộ Luật Hình sự năm 2015.
Mặt khác, Agribank Chợ Lớn và Công ty đấu giá Nam Sài Gòn, Công ty Cổ phần thẩm định giá và Tư vấn Quôc tế sử dụng chứng thư đấu giá không còn giá trị pháp lý, giá trị tài sản theo chứng thư không đúng với giá trị thị trường để làm căn cứ xác định giá khởi điểm là trái với quy định của pháp luật hiện hành. Hành vi trái pháp luật của Agribank Chợ Lớn và Công ty đấu giá Nam Sài Gòn dẫn đến việc xác định việc bán đấu giá tài sản thấp hơn với giá trị thật, gây thiệt hại vô cùng to lớn cho doanh nghiệp là Công ty Thiên Phú, gây tổng thiệt hại và không thể thu hồi nợ của Ngân hàng Nhà nước lên đến hơn 2.723 tỉ đồng (đối với Dự án Khu dân cư Mỹ Phước 4, thiệt hại lên đến hơn 1.119 tỉ đồng; thiệt hại hơn 228 tỉ đồng do định giá sai tại Dự án Khu dân cư Cầu Đò và thiệt hại hơn 1.375 tỉ đồng tại Dự án Khu dân cư Hòa Lân.
Liên quan đến vụ việc PV Báo Bảo vệ pháp luật đã liên hệ với Agribank Chợ Lớn để làm rõ nội dung đơn tố giác. Tuy nhiên, bộ phận hành chính Agribank Chợ Lớn không nối máy với lãnh đạo.
Báo Bảo vệ pháp luật sẽ tiếp tục thông tin vụ việc./.