Tuy nhiên, sau phần xét hỏi, HĐXX đã quyết định trả hồ sơ để điều tra bổ sung do nhận thấy vụ án còn một số nội dung cần tiếp tục làm rõ.
Theo cáo trạng, từ tháng 2 đến tháng 8/2023, do thua lỗ khi tham gia các sàn giao dịch vàng ảo, Trần Tuấn đã lợi dụng vị trí công tác và sự tin tưởng của khách hàng để đưa ra các thông tin gian dối nhằm vay tiền. Bị cáo thường giới thiệu việc vay vốn phục vụ hoạt động đáo hạn ngân hàng, đồng thời hứa trả lãi hoặc tiền công với mức cao để tạo lòng tin.
Tin tưởng Tuấn là cán bộ ngân hàng, nhiều người đã đồng ý giao tiền mà không biết số tiền này sau đó được sử dụng vào việc đầu tư vàng ảo, cá cược bóng đá, trả nợ và chi tiêu cá nhân.
Hồ sơ vụ án thể hiện, tháng 8/2023, Tuấn vay của vợ chồng ông Lưu Châu và bà Dụng Thị Ánh 3 tỉ đồng với lý do phục vụ đáo hạn ngân hàng và cam kết hoàn trả trong thời gian ngắn. Sau đó, bị cáo tiếp tục dựng lên việc vợ chồng ông Châu có nhu cầu bán nhà để giới thiệu cho bà Nguyễn Hồng Nhung đặt cọc mua với số tiền 3 tỉ đồng. Mặc dù giao dịch chuyển nhượng bất động sản không có thật, toàn bộ số tiền đặt cọc vẫn được chuyển vào tài khoản của Tuấn.
Cũng trong thời gian này, bị cáo còn giới thiệu với ông Phan Tất Hiển về việc có khách hàng cần vay tiền để tất toán khoản vay tại ngân hàng. Tin tưởng thông tin trên, ông Hiển đã giao 3 tỉ đồng và số tiền này tiếp tục được chuyển cho Tuấn. Cơ quan tố tụng xác định sau khi nhận tổng cộng 6 tỉ đồng từ các giao dịch nêu trên, bị cáo đã sử dụng 2,8 tỉ đồng để đầu tư vào sàn vàng ảo Trustmarket nhưng thua lỗ hoàn toàn, phần còn lại dùng để trả nợ và chi tiêu cá nhân.
Ngoài ra, Trần Tuấn còn thực hiện hành vi gian dối đối với bà Nguyễn Thị Bích Thuận, khách hàng của ACB. Biết bà Thuận đang có khoản vay cùng hai bất động sản thế chấp tại ngân hàng, bị cáo đưa ra thông tin có khách hàng cần tiền đáo hạn và đề nghị bà Thuận đứng tên thực hiện giao dịch. Sau đó, Tuấn liên hệ với ông Đặng Bá Long, cung cấp thông tin không đúng sự thật về tình trạng tài chính của bà Thuận để ký hợp đồng đặt cọc chuyển nhượng hai bất động sản với số tiền 5,65 tỉ đồng.
Số tiền này cuối cùng được chuyển vào tài khoản của bị cáo và được sử dụng để cá cược bóng đá, đầu tư chứng khoán dẫn đến thua lỗ.
Chưa dừng lại ở đó, ngày 10/8/2023, thông qua các mối quan hệ quen biết, Tuấn tiếp tục nhờ bà Thuận ký hợp đồng thế chấp hai bất động sản để vay thêm 5,65 tỉ đồng từ ông Hồ Tấn Chương. Sau khi nhận tiền, bị cáo tiếp tục sử dụng vào mục đích trả nợ và chi tiêu cá nhân.
Cơ quan điều tra xác định bằng các thủ đoạn trên, Trần Tuấn đã chiếm đoạt của vợ chồng ông Lưu Châu, bà Dụng Thị Ánh và ông Phan Tất Hiển 6 tỉ đồng; chiếm đoạt của ông Đặng Bá Long 5,65 tỉ đồng và của ông Hồ Tấn Chương 5,65 tỉ đồng. Tổng số tiền bị cáo bị cáo buộc chiếm đoạt lên tới hơn 17,3 tỉ đồng.
Quá trình điều tra, bị cáo thừa nhận hành vi phạm tội. Các bị hại yêu cầu bồi thường toàn bộ số tiền đã bị chiếm đoạt. Tuy nhiên, đến nay bị cáo vẫn chưa khắc phục đáng kể hậu quả vụ án.
Theo hồ sơ vụ án, những người có liên quan như ông Lưu Châu, bà Dụng Thị Ánh, bà Nguyễn Thị Bích Thuận cùng một số cá nhân khác được xác định không biết mục đích gian dối của Trần Tuấn và không hưởng lợi từ hành vi phạm tội nên không bị xem xét trách nhiệm hình sự.
Nhận thấy còn nhiều nội dung cần được làm rõ để đánh giá toàn diện vụ án, HĐXX đã quyết định trả hồ sơ để điều tra bổ sung theo quy định của pháp luật.