Theo cáo trạng, năm 2022, thông qua giới thiệu, Nguyễn Quốc Th. quen biết Phương là nhân viên tín dụng Ngân hàng Thương mại cổ phần Hàng Hải Việt Nam (MBS) - Chi nhánh An Giang nên liên hệ Phương làm hồ sơ vay vốn, tài sản thế chấp là quyền sử dụng đất. Sau khi thẩm định, Phương cho anh Th. biết hồ sơ được ngân hàng giải ngân vốn vay là 1 tỉ 270 triệu đồng và được anh Th. đồng ý.

leftcenterrightdel
 Bị cáo Nguyễn Thị Kim Phương.

Cùng khoảng thời gian này, Phương nợ tiền của nhiều người nhưng không còn khả năng chi trả nên nảy sinh ý định chiếm đoạt số tiền vay của anh Th. để trả nợ. Khoảng đầu tháng 3/2022, anh Th. cùng vợ đến Ngân hàng MSB để ký hồ sơ vay vốn và được Phương hướng dẫn cài đặt ứng dụng điện tử của ngân hàng này và đặt mã pin. Sau đó, hồ sơ trên được giải ngân khoản vay hạn mức 1 tỉ đồng vào tài khoản thanh toán và 270 triệu đồng vào khoản vay thấu chi của anh Th.

Lợi dụng việc anh Th. không biết tiền vay được giải ngân qua tài khoản Ngân hàng MSB và không biết thực hiện thao tác giao dịch trên ứng dụng điện tử, Phương sử dụng điện thoại của mình, đăng nhập tài khoản ngân hàng bằng số điện thoại của anh Th. rồi yêu cầu anh gửi mã OTP qua cho mình để đổi mật khẩu, đổi mã Soft Token.

Qua nhiều lần anh Th. liên lạc với Phương về số tiền vay thì Phương đều nói dối là đang chờ giải ngân. Khi biết bị Phương lừa, anh Th. đến Cơ quan CSĐT Công an tỉnh An Giang trình báo. Ngày 28/8/2024, Phương bị khởi tố, bắt tạm giam để điều tra. Trong quá trình điều tra, người thân Phương đã giao nộp số tiền 400 triệu đồng nhằm khắc phục hậu quả.

Kết thúc phiên tòa, HĐXX tuyên phạt Phương, 11 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Ngọc Tuấn