    |
 |
| Bị can Trương Quốc Đạt, Trương Minh Đức, Ngô Thị Như Ý (từ trái qua phải). |
Các bị can gồm: Trương Quốc Đạt, Trương Minh Đức, cùng SN 2004, cùng trú tại thôn Tảo Khê, xã Vân Đình, TP Hà Nội và Ngô Thị Như Ý, SN 2006, trú tại thôn Phú Lương Thượng, xã Ứng Thiên, TP Hà Nội. Cả 3 bị khởi tố về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” theo Điều 174 Bộ luật Hình sự.
Theo kết quả điều tra ban đầu, từ khoảng tháng 10/2025, nhóm đối tượng không có nghề nghiệp ổn định này đã bàn bạc, thống nhất sử dụng không gian mạng để thực hiện hành vi lừa đảo trên phạm vi cả nước.
Thủ đoạn của nhóm này là tìm mua các tài khoản TikTok có sẵn lượng người theo dõi, tương tác rồi đăng tải nội dung quảng cáo dịch vụ cho vay tín chấp với lãi suất thấp, thủ tục đơn giản. Để tạo lòng tin, các đối tượng sử dụng hình ảnh, thông tin mang danh nghĩa Ngân hàng TMCP Á Châu (ACB).
Khi có người liên hệ, nhóm này dùng nhiều tài khoản Zalo giả danh nhân viên ngân hàng để tư vấn, hướng dẫn làm hồ sơ vay vốn. Sau đó, chúng viện các lý do như phí bảo hiểm khoản vay, phí chứng minh thu nhập, tiền thuế và các khoản phí khác để yêu cầu người vay chuyển tiền trước vào tài khoản ngân hàng do chúng quản lý.
Sau khi nhận được tiền, các đối tượng nhanh chóng chiếm đoạt rồi cắt đứt liên lạc với bị hại.
Vụ án đang được Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Quảng Ninh tiếp tục điều tra mở rộng, làm rõ vai trò của từng bị can và các đối tượng liên quan để xử lý theo quy định pháp luật.
Từ vụ việc trên, Công an tỉnh Quảng Ninh khuyến cáo người dân cần cảnh giác trước các quảng cáo cho vay vốn trực tuyến trên mạng xã hội, nhất là các lời mời chào “lãi suất thấp”, “giải ngân nhanh”, “không cần chứng minh thu nhập”.
Người dân tuyệt đối không chuyển tiền cho bất kỳ cá nhân, tổ chức nào khi chưa xác minh rõ danh tính, mục đích giao dịch và tính pháp lý của đơn vị cho vay. Khi có nhu cầu vay vốn, cần trực tiếp đến chi nhánh, phòng giao dịch của ngân hàng hoặc tổ chức tín dụng hợp pháp để được hướng dẫn.
Trường hợp phát hiện dấu hiệu lừa đảo hoặc đã bị chiếm đoạt tài sản, người dân cần lưu giữ tin nhắn, thông tin giao dịch, tài khoản nhận tiền và nhanh chóng trình báo cơ quan Công an nơi gần nhất để được hỗ trợ kịp thời.